險企“妨礙”、“對抗”監(jiān)管又有新動態(tài)。

近日，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的一則處罰函顯示，浙江洲際保險經紀甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。實際上，據《證券日報》記者梳理，今年下半年以來，已有2家險企因“妨礙”、“對抗”監(jiān)管被重罰。除上述公司之外，另一家為浙商財險。

從對抗監(jiān)管的各種行為來看，包括：拒絕監(jiān)管現場檢查、禁止開展業(yè)務后仍違規(guī)展業(yè)；不如實向檢查組提供產說會所使用的真實課件、險企員工偷拍檢查資料發(fā)送至公司微信工作群、拒絕向監(jiān)管機構提供資料等。

一家中型險企相關業(yè)務人員對《證券日報》記者表示，通常情況下，若有監(jiān)管檢查，公司領導會很重視，也會積極配合監(jiān)管，拒絕監(jiān)管是不明智的行為。從行業(yè)來看，類似拒交材料、偷拍的情況較為少見，如有發(fā)生也多在基層公司。

下半年以來兩家險企被重罰

近期，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示，浙江洲際保險經紀甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。處罰函提到，2018年8月3日，甘肅保監(jiān)局向其下發(fā)《現場檢查通知書》，該公司主要負責人楊重煒于8月3日簽收。之后檢查組與楊重煒多次溝通現場檢查進場相關事宜，楊重煒以公司無營業(yè)場所、人員離職等原因拒絕接受檢查。時任該公司主要負責人楊重煒是對該違法行為直接負責的主管人員。

甘肅保監(jiān)局表示，上述事實，有現場檢查通知書、現場檢查通知書送達回執(zhí)、關于配合做好現場檢查工作的通知、發(fā)文簽收登記單、電話錄音、甘肅保監(jiān)局電話記錄表及關于楊重煒任職資格的批復等證據證明，足以認定。甘肅保監(jiān)局決定對浙江洲際保險經紀甘肅分公司給予責令停止接受新業(yè)務1年，停止接受新業(yè)務期限自接到本處罰決定之日起計算；并決定對楊重煒給予撤銷任職資格。

同樣，遼寧保監(jiān)局近期下發(fā)的遼保監(jiān)罰〔2018〕14號處罰函顯示：經查，浙商財險遼寧分公司存在以下違法行為：2017年9月11日至2017年12月12日經營期間，該分公司違反原中國保監(jiān)會監(jiān)管函〔2017〕23號有關停止接受非車險新業(yè)務（包括直接保險和再保險分入業(yè)務）之規(guī)定，簽發(fā)新保單承保非車險新業(yè)務85筆。因此，遼寧保監(jiān)局決定對浙商財險遼寧分公司罰款10萬元。

險企員工偷拍監(jiān)管資料

實際上，除下半年兩起對抗監(jiān)管的事件外，今年上半年也有多家險企因妨礙監(jiān)管被罰。

例如，福建保監(jiān)局下發(fā)的閩保監(jiān)罰〔2018〕31號處罰函顯示，經查，在福建保監(jiān)局對某險企漳州中支開展現場檢查期間，該險企存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為：一是該公司工作人員郭某、銷售人員李某通過公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息；二是該公司工作人員吳某未經檢查人員同意，擅自對檢查工作資料進行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。

除偷拍之外，還有險企因為拒交監(jiān)管材料而被處罰。例如，4月25日，遼寧保監(jiān)局〔2018〕8號處罰決定書顯示，遼寧保監(jiān)局于2017年8月16日下發(fā)《現場檢查通知書》，要求穎海保險代理有限公司按照《現場檢查資料調閱清單》提供相關資料，該公司未提供。至2017年11月1日檢查結束日，遼寧保監(jiān)局多次要求，該公司仍未提供。

今年1月份，福建保監(jiān)局的處罰決定書指出，民生人壽福建分公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等多項違法行為；深圳保監(jiān)局處罰決定書指出，深圳市鑫匯保險代理有限公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等三項違法行為。

實際上，除今年多家險企因為對抗監(jiān)管被罰之外，去年也有險企因為竊聽等原因被監(jiān)管重罰。去年7月24日，山東保監(jiān)局公布了對英大泰和財產保險股份有限公司濰坊中心支公司的行政處罰決定書，決定對英大財險濰坊中支處以總計112萬元的罰款，并撤銷其時任副總經理魯文濤的任職資格。

具體來看，2016年12月份至2017年1月份，山東保監(jiān)局對英大財險山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險業(yè)務經營情況開展現場檢查。其中，在2017年1月5日，濰坊支公司為了竊取檢查組重要談話內容，把一只錄音筆和一部iPhone6s手機用透明膠帶粘在檢查組所在房間的椅子底，沒想到1月6日貼在椅子底下的“竊聽裝置”沒粘牢掉在了地上，由此東窗事發(fā)。此后，山東保監(jiān)局在《山東保監(jiān)局關于英大財險濰坊中心支公司嚴重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報》中稱，此舉“性質極其嚴重，影響極為惡劣”。同時，檢查組還發(fā)現濰坊支公司存在設立大額賬外資金、代理業(yè)務手續(xù)費不真實、報銷虛假費用等違規(guī)問題。