據(jù)中期協(xié)5月4日消息，為貫徹落實《中華人民共和國期貨和衍生品法》，中國證監(jiān)會日前對《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》進行了修改，據(jù)此，中期協(xié)配套修訂《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》（下稱《開戶規(guī)則（修訂）》），并于2023年5月4日發(fā)布實施。

據(jù)了解，由中期協(xié)制定的《互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》于2015年4月3日發(fā)布實施、2020年3月4日修訂。為做好期貨和衍生品法及《開戶管理規(guī)定》的貫徹落實工作，中期協(xié)本次有針對性地對《互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》進行配套修訂。

方正中期期貨客戶服務中心總經(jīng)理李雪在接受期貨日報記者采訪時表示，當前，互聯(lián)網(wǎng)開戶已經(jīng)成為期貨公司為自然人辦理開戶業(yè)務的主流方式。所謂互聯(lián)網(wǎng)開戶是指期貨公司通過數(shù)字證書驗證客戶身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務行為。而本次《開戶規(guī)則（修訂）》進一步明確落實了交易者適當性制度等核心監(jiān)管要求，同時對期貨公司開展互聯(lián)網(wǎng)開戶提出了更加規(guī)范的要求，從而能夠更有效地保護交易者合法權(quán)益，維護期貨市場秩序與有效防范風險，對期貨公司和交易者有重要意義和影響。

具體來看，本次修訂亮點頗多，主要內(nèi)容包括以下五個方面：

一是增加期貨和衍生品法作為上位法依據(jù)。期貨和衍生品法的出臺完善了期貨和衍生品市場的頂層設計，為《互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》提供了上位法依據(jù)?！氨敬涡抻喸黾悠谪浐脱苌贩ㄗ鳛樯衔环ㄒ罁?jù)和實施監(jiān)管措施、行政處罰的依據(jù)，將為期貨公司展業(yè)和交易者開戶提供更權(quán)威的法律依據(jù)?！崩钛┱f。

二是調(diào)整相關(guān)文字表述。為與期貨和衍生品法《開戶管理規(guī)定》等上位法的表述保持一致，本次修訂將“投資者”改為“交易者”，將“適當性”完善為“交易者適當性”，將客戶資料“修改”改為客戶資料“修訂”。

三是修改交易者適當性管理要求的條款。考慮到期貨和衍生品法第五十條對期貨經(jīng)營機構(gòu)應履行的交易者適當性管理義務內(nèi)容進行明確，為了與期貨和衍生品法的表述相銜接，本次修訂對第七條表述方式進行了修改，修改為“期貨公司應當依法依規(guī)落實開戶環(huán)節(jié)中交易者適當性管理的相關(guān)要求”。據(jù)悉，根據(jù)期貨和衍生品法第五十條第一款規(guī)定，期貨經(jīng)營機構(gòu)向交易者提供服務時，應當按照規(guī)定充分了解交易者的基本情況、財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、交易知識和經(jīng)驗、專業(yè)能力等相關(guān)信息；如實說明服務的重要內(nèi)容，充分揭示交易風險；提供與交易者上述狀況相匹配的服務。

四是修改資料保存主體。開戶管理規(guī)定在2021年修訂時，修改了客戶資料保存的要求，將各營業(yè)部對所辦理的客戶開戶資料及其影像資料的保存義務，修改為“各營業(yè)部、分公司等分支機構(gòu)應當確保可以查詢所辦理的客戶影像資料等開戶資料”。為與上位法保持一致，本次修訂將《互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》第十四條中分支機構(gòu)保存客戶資料的義務也予以修改。李雪告訴記者，過去，期貨公司總部、分公司及營業(yè)部等分支機構(gòu)均需保存客戶資料。而本次對資料保存主體進行修改后，只需在期貨公司總部保存客戶資料，分支機構(gòu)確?？梢圆樵兗纯伞Ｒ环矫婕冉o業(yè)務單元減輕了壓力，有助于期貨公司減輕運營成本，提高工作效率；同時另一方面也對期貨公司的客戶資料管理系統(tǒng)提出了更高的要求。

五是新增客戶信息保密要求。期貨和衍生品法第五十五條規(guī)定，期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員應當依法為交易者的信息保密，不得非法買賣、提供或者公開交易者的信息。為此，本次修訂增加了期貨公司及其工作人員在開戶過程中履行客戶信息保密義務的要求。李雪表示，本次修訂通過增加期貨公司的保密義務，對期貨公司履行客戶信息保密職責，增強保護客戶信息安全的自覺性，提升信息安全防范意識，防范出現(xiàn)將客戶信息外泄的違規(guī)事件提出了更加明確的要求，交易者的信息保密權(quán)利也將得到更大的尊重和保護。

此外，中期協(xié)表示，對于期貨公司提出的自建互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)、單向視頻開戶等意見建議，屬于互聯(lián)網(wǎng)開戶功能優(yōu)化與系統(tǒng)建設問題，并非本次修訂考慮的范疇，因此本次修訂暫不涉及。后續(xù)，中期協(xié)將在充分調(diào)研論證的基礎上，按照證監(jiān)會的統(tǒng)一部署，擇機進一步開展互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則相關(guān)內(nèi)容的修訂完善工作。