近日,中信期貨獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格,成為第四家具有基金代銷資格的期貨公司。 近幾年來,我國基金市場規(guī)模迅速擴容。中國基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至2014年9月底,我國境內(nèi)共有基金管理公司95家,其中合資公司47家,內(nèi)資公司48家。此外,還有5家券商也已經(jīng)取得公募基金管理資格?;鸸竟芾碣Y產(chǎn)規(guī)模合計超過5.76萬億元,其中管理的公募基金規(guī)模3.9萬億元,非公開募集資產(chǎn)規(guī)模1.86萬億元。 面對迅猛發(fā)展的資管市場,多方銷售力量也紛紛介入。目前已經(jīng)獲批的公募基金銷售機構(gòu)多達250家,其中包括商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司4家、保險公司3家、證券投資咨詢機構(gòu)6家和獨立基金銷售機構(gòu)42家。中信建投期貨、中國國際期貨、興證期貨與中信期貨近年來相繼加入基金代銷行列。中國國際期貨有關(guān)人士曾向期貨日報記者表示,公司結(jié)算與客服部門的人員都要求參加基金從業(yè)人員資格考試,較早前還被要求通過證券從業(yè)人員資格考試。 從銷售渠道看,基金代銷主市場還在銀行,占70%以上的市場份額;其次是基金公司直銷,占20%左右;其他銷售機構(gòu)代銷份額相當小。除傳統(tǒng)的代銷機構(gòu)之外,新興的互聯(lián)網(wǎng)交易平臺也已經(jīng)開始嶄露頭角:淘寶、京東、百度三家第三方電子商務(wù)平臺也已獲得中國證監(jiān)會批準,并與30余家主要基金公司展開了合作。 在銀行渠道占據(jù)市場主流、基金公司不斷發(fā)力直銷和電子商務(wù)渠道的背景下,期貨公司基金銷售業(yè)務(wù)的發(fā)展空間和創(chuàng)新又在哪里呢?中信期貨總經(jīng)理助理、基金銷售業(yè)務(wù)負責人曹宇表示,公司申請基金代銷牌照的原因,一是出于布局的考慮,全牌照運營能給客戶帶來更多服務(wù)和體驗。二是現(xiàn)階段公司客戶以機構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和高凈值客戶為主,與一些基金專戶產(chǎn)品的定位和風險偏好與公司客戶有很大重合,以產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)也是當前市場發(fā)展的主要方向。三是包括基金和私募在內(nèi)的特殊法人業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,客戶權(quán)益和數(shù)量都位列期貨業(yè)前茅,有了基金代銷牌照后,公司客戶認購基金產(chǎn)品就可以名正言順地收取銷售費用。 其實,銀行以外的基金代銷機構(gòu)年均收入甚微。眾祿基金研究中心統(tǒng)計的基金年報數(shù)據(jù)顯示,2013年基金銷售服務(wù)費為14.61億元,較2012年的10.19億元上升43%。以和市場份額(10%)大致相當?shù)幕痄N售服務(wù)費占比估算,2013年12月券商、期貨商、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立代銷機構(gòu)合計134家共同分享了1.46億元的銷售服務(wù)費(考慮到傭金尾隨主要返給銀行,這一數(shù)據(jù)實際會更低),平均每家還不到110萬元。 “賣產(chǎn)品不能還是用傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)收費思維來算賬。以證券公司為例,證券公司代銷基金更重要的不是看中基金公司給出的1%的銷售費用,而是更看重基金公司根據(jù)銷售量對證券公司席位的分倉,通過銷售帶動的經(jīng)紀業(yè)務(wù)增長是極為穩(wěn)定和優(yōu)質(zhì)的?!辈苡畋硎?。目前個人證券客戶價格戰(zhàn)已經(jīng)打到萬二萬三,而基金分倉的傭金率始終維持在千一左右,為證券公司帶來了穩(wěn)定的盈利?!捌谪浌敬N基金也可以仿效這種模式?!?/div>
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