2008年12月21日，中國期貨業(yè)協(xié)會正式對外發(fā)布了《期貨投資者教育工作指引》(以下簡稱《指引》)，和訊網(wǎng)專門就該《指引》的有內(nèi)容連線中國期貨業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人。

　　問：請您介紹一下《指引》發(fā)布的背景和主要意義？

　　答：近年來，在黨中央國務(wù)院穩(wěn)步發(fā)展期貨市場方針的指引下，在中國證監(jiān)會不斷加強(qiáng)市場基礎(chǔ)性和制度性建設(shè)的政策推動下，我國期貨市場取得了平穩(wěn)較快發(fā)展，上市品種達(dá)到了17個(gè)，成交金額從2000年的1.6萬億增長到了65.69萬億(2008年前11個(gè)月)，期貨市場為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的能力明顯增強(qiáng)。

　　與此同時(shí)，我國期貨投資者數(shù)量不斷增加，目前開戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了58萬戶。但也應(yīng)該看到，目前我國期貨市場仍以個(gè)人投資者為主，法人開戶數(shù)只占約3%的比例，投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識、投資理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力尚需進(jìn)一步提升。大力開展投資者教育，尤其是加強(qiáng)對新入市投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育，有利于幫助投資者樹立科學(xué)的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和自我保護(hù)能力。為此，中國證監(jiān)會近年來一直高度重視投資者教育工作，中國期貨業(yè)協(xié)會也以“將規(guī)則講透、將風(fēng)險(xiǎn)講夠”為主要內(nèi)容開展了豐富多樣的投資者教育活動。

　　為進(jìn)一步將投資者教育工作引向深入，引導(dǎo)協(xié)會會員尤其是期貨公司正確認(rèn)識和把握投資者教育的目的、任務(wù)和內(nèi)容，建立投資者教育的長效機(jī)制，從制度、組織、人員等方面保障投資者教育的順利開展，中國期貨業(yè)協(xié)會在廣泛征求會員單位意見的基礎(chǔ)上，起草制定了這份《期貨投資者教育工作指引》。

　　《指引》的發(fā)布將有利于指導(dǎo)期貨公司和各地方期貨業(yè)自律組織深入開展投資者教育工作，特別是在當(dāng)前期貨價(jià)格波動較大、新客戶不斷進(jìn)入期貨市場的背景下，《指引》的頒布對于加強(qiáng)期貨公司的投資者教育工作，幫助投資者樹立風(fēng)險(xiǎn)意識和理性操作具有現(xiàn)實(shí)的意義。

　　問：《指引》的起草和發(fā)布經(jīng)歷了怎樣的過程？

　　答：為增強(qiáng)《指引》的科學(xué)性和可操作性，協(xié)會自2008年3月份啟動起草工作以來，在內(nèi)容和形式上進(jìn)行了多次修改和完善，并充分吸收了各方面的意見和建議。

　　在起草過程中，協(xié)會一方面廣泛吸收和借鑒了證券業(yè)以及國際期貨業(yè)在投資者教育工作中的成熟經(jīng)驗(yàn)；另一方面對我國期貨業(yè)近年來各具特色的投資者教育工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)，同時(shí)結(jié)合期貨市場現(xiàn)階段快速發(fā)展的特點(diǎn)，按照全面性、可操作性和鼓勵(lì)創(chuàng)新的原則，于2008年4月初形成了初稿。

　　為進(jìn)一步完善《指引》內(nèi)容，協(xié)會通過“期貨投資者教育工作座談會”、發(fā)文等多種形式廣泛征求了業(yè)內(nèi)各方面的意見和建議，并根據(jù)反饋意見進(jìn)行了修改。同時(shí)，在制定過程中，協(xié)會還得到了中國證監(jiān)會投資者教育辦公室、證監(jiān)會期貨部以及地方證監(jiān)局的大力支持。最終，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，在充分吸收會員單位及各方面意見的基礎(chǔ)上，形成了《指引(草案)》，經(jīng)協(xié)會理事會表決通過后正式發(fā)布實(shí)施。

　　問：協(xié)會制定《指引》時(shí)的主要宗旨是什么？

　　答：《指引》重在強(qiáng)調(diào)期貨公司應(yīng)認(rèn)真履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，幫助投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則、樹立正確的投資理念、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識、依法維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)，引導(dǎo)社會公眾了解期貨市場的功能和作用，促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展?！吨敢愤€要求期貨公司應(yīng)正確把握期貨投資者教育的四個(gè)關(guān)系，即正確把握期貨投資者教育與公司風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系、期貨投資者教育與市場開發(fā)的關(guān)系、期貨投資者教育與期貨知識普及和宣傳的關(guān)系以及期貨投資者教育對象與其他市場投資者教育對象的聯(lián)系和區(qū)別。

　　問：《指引》主要有哪些特點(diǎn)？

　　答：《指引》是我國期貨行業(yè)第一部有關(guān)投資者教育的自律性規(guī)則，主要有三個(gè)方面的特點(diǎn)：

　　一是明確了投資者教育的目的和任務(wù)，強(qiáng)調(diào)公司應(yīng)把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”作為投資者教育的核心，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識和自我保護(hù)能力。

　　二是規(guī)范了期貨公司投資者教育的流程，要求期貨公司將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，尤其是在開戶環(huán)節(jié)要重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，使之成為公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作。

　　三是具有較強(qiáng)的指導(dǎo)性和可操作性：《指引》是在全面總結(jié)我國期貨行業(yè)投資者教育工作特點(diǎn)并廣泛吸收、借鑒證券業(yè)及國際期貨業(yè)投資者教育成熟經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上形成的，對投資者教育的內(nèi)容、形式等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，對公司具有較強(qiáng)的指導(dǎo)性和可操作性。

　　問：《指引》的主要內(nèi)容是什么？

　　答：《指引》共計(jì)七章三十二條，分別為總則、投資者教育工作的目的和主要任務(wù)、投資者教育工作的組織與制度安排、投資者教育工作的內(nèi)容和形式、地方協(xié)會的投資者教育工作、投資者教育工作的檢查與評價(jià)和附則。

　　其主要內(nèi)容包括對投資者的知識教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：普及期貨基礎(chǔ)知識；解讀期貨開戶、交易、結(jié)算和交割流程及有關(guān)規(guī)則；宣傳期貨市場的政策法規(guī)；揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)；幫助投資者樹立正確的投資理念，使投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來選擇適合自己的期貨品種和投資策略；接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴；幫助投資者依法維護(hù)自身權(quán)益等。

　　問：在落實(shí)《指引》方面，協(xié)會將會采取哪些措施？

　　答：為了更好地督促會員開展期貨投資者教育工作，建立投資者教育工作的長效機(jī)制，協(xié)會將從以下幾個(gè)方面開展工作：

　　一是指定專門的職能部門負(fù)責(zé)投資者教育的日常工作，加強(qiáng)對投資者教育工作的組織、監(jiān)督和檢查；

　　二是專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫教材、制作光盤等投資者教育的宣傳材料；

　　三是建立期貨投資者遠(yuǎn)程教育學(xué)院，對新入市和準(zhǔn)備進(jìn)入期貨市場的人提供免費(fèi)的教育和培訓(xùn)課程；

　　四是要求期貨公司專門安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處；

　　五是把投資者教育工作情況作為期貨公司綜合信用評價(jià)體系的重要指標(biāo)之一，加強(qiáng)對公司投資者教育工作的檢查和督促。