今年2月26日，長城偉業(yè)期貨控股股東華泰證券在上海證券交易所成功上市。在股指期貨推出的前夕，股東方IPO成功令長城偉業(yè)期貨上下人心振奮。作為為數(shù)不多的中金所全面結(jié)算會員單位，長城偉業(yè)期貨對即將推出的股指期貨業(yè)務籌備已久，而華泰證券的上市更為長城偉業(yè)期貨備戰(zhàn)股指期貨積聚力量。

“品牌、服務大客戶能力、合規(guī)和風險控制能力是長城偉業(yè)期貨備戰(zhàn)股指期貨突出強調(diào)的公司特點?！遍L城偉業(yè)期貨機構(gòu)管理部的乾文告訴期貨日報記者，為備戰(zhàn)股指期貨，公司原有的金融部負責協(xié)調(diào)與股東方華泰證券方面的IB業(yè)務，并成立了代理結(jié)算業(yè)務小組負責交易會員客戶的結(jié)算工作。此外，公司還組織了一批優(yōu)秀員工出國考察或是參加北京大學的金融衍生班進修，并加強了公司內(nèi)部培訓，進一步充實了公司的人才隊伍。

“牢牢樹立正確的合規(guī)經(jīng)營理念，把握好投資者適當性制度，將風險管理放在首位是備戰(zhàn)股指期貨工作的重中之重。” 長城偉業(yè)期貨的總經(jīng)理袁小文告訴記者。據(jù)了解，在備戰(zhàn)股指期貨的過程中，長城偉業(yè)期貨最為看重的就是投資者適當性制度。“投資者適當性制度是股指期貨制度設(shè)計的核心內(nèi)容之一，為確保其落到實處，公司成立了以總經(jīng)理任組長，首席風險官、三位副總經(jīng)理任副組長，風控部、交易部、機構(gòu)服務部和各營業(yè)部總經(jīng)理為成員的適當性制度工作領(lǐng)導小組，帶領(lǐng)全公司按照‘建防線、抓落實、講合規(guī)’的操作原則，牢固建立起了堅守股指期貨投資者適當性制度的五道防線?！痹∥恼f。

第一道思想防線。長城偉業(yè)期貨公司認為，“適當性制度”從政策安排和操作設(shè)計上體現(xiàn)監(jiān)管部門堅持“把適當性產(chǎn)品賣給適當投資者”的原則，用剛性量化指標設(shè)定入市門檻是為了最大限度保護投資者的利益?！斑m當性制度”為實現(xiàn)股指期貨“高標準、穩(wěn)起步”目標奠定了基礎(chǔ)，對整個期貨行業(yè)的長遠發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義?！皬倪@個層面來講，期貨公司不管把股指期貨適當性制度置于多高的地位和重視程度都不為過?！痹∥母嬖V記者，對于此，從公司領(lǐng)導層到普通員工，早已形成了統(tǒng)一認識，嚴防思想上出現(xiàn)松懈。

第二道營銷防線。長城偉業(yè)期貨公司領(lǐng)導小組召集交易部門和各營業(yè)部有關(guān)人員認真學習，全面領(lǐng)會監(jiān)管部門“把適當產(chǎn)品賣給適當投資者”的要求，深入學習中金所頒發(fā)的“實施辦法”、“操作指引”和18個配套性文件。堅決糾正片面追求開戶數(shù)量的慣性思維。領(lǐng)導小組按照市場營銷分配包干要求，馬上建立起總部對各營業(yè)部、職能部門對相關(guān)責任人的“一對一”全面服務關(guān)系，嚴防“主動性開發(fā)”、“破壞性開發(fā)”和“過度性開發(fā)”。

第三道開戶防線。為了確?！斑m當性制度”落到實處，不流于形式，中金所及時制定了“實施辦法”、“操作指引”和18個配套性文件，對期貨公司全面落實適當性制度提出了具體明確的要求，有力促進了期貨公司內(nèi)控制度的調(diào)整和完善，把適當性制度納入到期貨公司日常操作流程中，有效增強了適當性制度的執(zhí)行力度。

在正確認識證監(jiān)會適當性制度的戰(zhàn)略意義，深刻理解中金所各項要求的基礎(chǔ)上，公司制定了18個業(yè)務流程圖，并將流程圖細化分解，整理出132項操作動作，形成一條“開戶流水生產(chǎn)線”，確保每項動作規(guī)范運作。

據(jù)袁小文介紹，長城偉業(yè)期貨統(tǒng)籌設(shè)計了集中臨柜開戶操作方案。這其中包括“前期25個開戶地點及開戶場所的現(xiàn)場布置；開戶前的資料準備；開戶時間預約；開戶時培訓、測試、提交資料、簽署合同等流程設(shè)計。”為切實保障開戶環(huán)節(jié)合規(guī)、高效，公司抽調(diào)精兵強將，統(tǒng)籌相關(guān)崗位人員配備，開戶現(xiàn)場統(tǒng)一張貼中金所6份宣傳海報，做到人員、責任、場地、文件、公示“五落實”。

另外，根據(jù)股指期貨投資者適當性制度的各項要求，公司完善了開戶管理、客戶回訪管理等相關(guān)制度。主要內(nèi)容有：增加股指期貨投資者適當性審核流程，將股指期貨開戶（開立交易編碼）與商品期貨開戶分離；增加投資者申請開立股指期貨交易編碼的基本條件審核環(huán)節(jié)；增加以投資者基本情況、投資經(jīng)歷、財務狀況、誠信狀況等為主要內(nèi)容的綜合評估環(huán)節(jié)；增加客戶開戶回訪環(huán)節(jié)，對每一位新開客戶進行適當性制度執(zhí)行情況回訪，并對開戶過程進行盡職調(diào)查。

在開戶防線中，公司以中金所對一般法人和自然人投資者申請交易編碼的“六個要求”和“五個要求”為客戶遴選的底線，堅持“凈資產(chǎn)要求”、“可用資金”、“知識測試”、“交易經(jīng)歷”、“綜合評估”中各項量化指標，凡不能量化的指標如“內(nèi)控制度要求”、“兩非”等則明確加以細化，做到不留疑點，不留盲區(qū)，不留隱患。

第四道考核防線。“公司針對投資者適當性制度要求，反復強調(diào)‘不派任務、不下指標、不比數(shù)量’，專門設(shè)置‘合規(guī)獎’獎項，堅持以‘合規(guī)開戶’作為考核開戶工作的唯一標準。”袁小文告訴記者，公司建立了開戶考核和違規(guī)責任追究制度，落實了IB、營業(yè)部、公司三級審核、考核措施，層層篩選，道道把關(guān)。明確高級管理人員、業(yè)務部門負責人、營業(yè)部負責人、復核評估人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)人員的責任。完善內(nèi)部稽核制度，增加對股指期貨投資者適當性制度執(zhí)行情況的稽核內(nèi)容。完善投訴處理和信訪工作制度，明確合規(guī)部為投訴處理、信訪處理的部門，規(guī)定了投訴處理和信訪處理的渠道、方法和程序，并在開戶現(xiàn)場向投資者明示。

為把好考核防線，公司從三方面重點加強和完善了客戶投訴信訪處理業(yè)務：公司網(wǎng)站、營業(yè)部投資者教育園地、期貨經(jīng)紀合同等各處明確公示客戶投訴、信訪方法；在客戶開戶培訓過程中增加投訴方法和程序內(nèi)容，提供順暢的投訴、信訪方法和程序；增加公司投訴信訪處理的人力配備并加強培訓，提高公司妥善處理糾紛投訴和信訪的水平。

第五道培訓防線。公司堅持把教育培訓視為落實投資者“適當性制度”的根本性措施。一是完善投資者教育制度，據(jù)了解，自1月8日以來，長城偉業(yè)共組織了10場近千名投資者參加的宣講培訓活動。通過開戶現(xiàn)場的宣傳咨詢、發(fā)放股指期貨知識手冊和操作指南，增加對投資者進行適當性要求的培訓，增加股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產(chǎn)品特征的，增加投資者誠信教育、風險教育和加強交易行為合法合規(guī)性管理的培訓。公司研究所出版了股指期貨研究專刊《股指期貨套期保值研究》、《股指期貨套利研究》、《組合管理與程序化交易研究》三本研究報告，受到監(jiān)管部門和市場的好評；公司制作的《股指期貨入門》、《期貨服務指南》圖文并茂，淺顯易懂，受到了投資者歡迎。二是完善公司員工和IB專崗的“適當性制度”操作培訓。公司組織有關(guān)人員編寫下發(fā)了涉及開戶、風控、營銷等業(yè)務環(huán)節(jié)的9套培訓課件。在此基礎(chǔ)上，對24個營業(yè)部的近百名開戶、風控、營銷專崗人員和上千名IB專崗人員進行了開戶操作速成實戰(zhàn)培訓，并統(tǒng)一組織進行“股指期貨現(xiàn)場集中開戶模擬演練”，規(guī)范開戶的每個流程和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)經(jīng)驗，實施推廣。

為提高教育培訓的實際效果，該公司一改單純的“你講我聽”，在教育培訓的形式上積極創(chuàng)新。如在開戶現(xiàn)場播放交易知識和模擬游戲的視頻資料，員工扮演客戶進行現(xiàn)場模擬開戶，舉辦“適當性制度”知識競賽，開設(shè)客戶糾紛“模擬法庭”等，通過種種形象生動的實戰(zhàn)型教育培訓，切實提高效率，確保效果。

從2月21日起，至股指期貨推出前，長城偉業(yè)期貨每周一下午五點半組織全體開戶人員進行股指期貨投資者適當性制度培訓及總結(jié)，并隨時針對出現(xiàn)的問題及時進行處理和通報，保證處置得當。

袁小文表示，長城偉業(yè)期貨將以建立“五道防線”為基礎(chǔ)，緊緊圍繞“合規(guī)”這條主線，做好各個業(yè)務環(huán)節(jié)的責任落實，多項措施并舉，全力貫徹證監(jiān)會和中金所的各項要求，確保股指期貨投資者“適當性制度”能夠落到實處。