風(fēng)控日記（7.31）

　　在上海某知名期貨公司舉辦的一次期貨投資者維權(quán)公益宣傳活動(dòng)中，小張上前咨詢有關(guān)股指期貨投資者在期貨糾紛中如何維護(hù)自身權(quán)益的問題。

　　"我是一名證券投資者，早年因?yàn)殂y廣廈事件，打官司打了好幾年才解決，如果參與股指期貨交易出現(xiàn)糾紛，如何解決呢？"小張一邊翻看著期貨投資者維權(quán)手冊(cè)一邊問。

　　"如果出現(xiàn)期貨交易糾紛，投資者可通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等途徑解決。"期貨公司工作人員回答道。

　　"協(xié)商解決是與期貨公司協(xié)商嗎？如何起動(dòng)與期貨公司的協(xié)商程序？"小張接著又問。

　　"直接協(xié)商是最簡(jiǎn)便、最直接的維權(quán)方式。需要投資者首先按照期貨經(jīng)紀(jì)合同的約定時(shí)間和方式向期貨公司提出交易異議，期貨公司受理客戶的交易異議應(yīng)向客戶提供書面的交易異議受理確認(rèn)書并在約定時(shí)間內(nèi)給予答復(fù)。如果雙方協(xié)商一致，應(yīng)簽署協(xié)議，如有違反，應(yīng)承擔(dān)違約的民事法律責(zé)任。" 期貨公司工作人員回答道。

　　"調(diào)解解決是由誰主持調(diào)解？公正性能得到保證嗎？調(diào)解結(jié)果執(zhí)行有保證嗎？"小張問道。

　　"糾紛雙方之外的第三者居中進(jìn)行調(diào)解是另一種解決糾紛的方式。進(jìn)行調(diào)解的前提是糾紛雙方必須自愿接受調(diào)解，根據(jù)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，目前負(fù)責(zé)的中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)，為了保證期貨交易糾紛調(diào)解工作的公正性及可執(zhí)行性，中期協(xié)制定了專門的調(diào)解程序并設(shè)置了專門的調(diào)解委員會(huì)，如果投資者與期貨公司達(dá)成調(diào)協(xié)議期貨公司不執(zhí)行協(xié)議，將受到中期協(xié)相應(yīng)的紀(jì)律處分。" 期貨公司工作人員回答道。

　　"我看到期貨經(jīng)紀(jì)合同第七十五條協(xié)商或調(diào)解不成的，可以提請(qǐng)仲裁或者提起訴訟；也可以直接提請(qǐng)仲裁或者提起訴訟。那仲裁與訴訟兩種解決方式哪一個(gè)更好些呢？"小張一邊看著期貨經(jīng)紀(jì)合同文本一邊問。

　　"仲裁是一種準(zhǔn)司法程序，仲裁程序一經(jīng)啟動(dòng)，就必須依照仲裁程序進(jìn)行。仲裁機(jī)構(gòu)作出的仲裁裁決具有終局的效力。雖然仲裁機(jī)構(gòu)不能直接強(qiáng)制執(zhí)行，但當(dāng)事人如果不自愿履行裁決，對(duì)方當(dāng)事人可以申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行仲裁裁決；訴訟，俗稱"打官司"，是由國(guó)家專門設(shè)立的司法機(jī)關(guān)（法院）對(duì)當(dāng)事人之間的糾紛進(jìn)行審理，并作出具有終局效力和強(qiáng)制效力的判決的糾紛解決方式。訴訟具有嚴(yán)格的程序性特點(diǎn)，并且法院的裁決具有直接的強(qiáng)制執(zhí)行效力。從成本和效率上仲裁更好些，但從法律專業(yè)知識(shí)要求及程序上講，訴訟更適合投資者。因此投資者需結(jié)合自身實(shí)際情況選擇。" 期貨公司工作人員回答道。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：當(dāng)投資者進(jìn)行股指期貨交易發(fā)生糾紛時(shí)，應(yīng)當(dāng)積極通過各種可能的方式和途徑解決糾紛。對(duì)投資者而言，解決糾紛的過程，也就是維護(hù)自己合法權(quán)益的過程。