【導(dǎo)讀】陌生電話推薦炒金平臺(tái)，投資者加入6個(gè)月，5萬(wàn)本金虧掉七成，交易手續(xù)費(fèi)竟然占到虧損金額的六成半?！短焯?15》今天聚焦：炒金騙局。

中廣網(wǎng)北京6月18日消息 據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》報(bào)道，不少人應(yīng)該都接到過(guò)推薦炒黃金、白銀的電話，一般在電話中，推銷人員首先會(huì)這樣問，“您最近有沒有什么投資呀？您有沒有想過(guò)投資黃金，白銀呢？”大部分人都會(huì)選擇拒絕接聽這樣的電話，但也有投資者會(huì)對(duì)此產(chǎn)生興趣并和對(duì)方繼續(xù)溝通，那接下來(lái)這些推銷人員就開始介紹自己公司的實(shí)力，并推薦投資者使用自己公司的黃金交易平臺(tái)，他們往往都宣稱公司是某某權(quán)威交易所的會(huì)員、或某某銀行是他們的合作伙伴。然后他們一旦得知您有投資意向，那么他們馬上就會(huì)和您談一談。一旦您成為了公司客戶，公司不僅會(huì)告訴您該如何理財(cái)，還會(huì)告訴您如何炒黃金白銀能夠做到只賺不賠，這時(shí)有人可能就會(huì)抵不住賺錢的誘惑而選擇加入，那么結(jié)果會(huì)怎樣？我們一起來(lái)關(guān)注江西南昌的一位投資者的經(jīng)歷。

江西南昌投資者小文對(duì)黃金白銀交易一竅不通，2011年偶然接到的一個(gè)陌生電話，讓他對(duì)炒黃金白銀突然產(chǎn)生了興趣，因?yàn)閷?duì)方在電話中一直強(qiáng)調(diào)炒股不如炒黃金，這對(duì)于當(dāng)時(shí)股票被套牢的小文來(lái)說(shuō)是極具誘惑力的一句話，于是小文選擇加入到炒金的行列中。

小文：2011年7月份的時(shí)候，我接到一個(gè)電話，他說(shuō)他是中國(guó)黃金期貨網(wǎng)下的黃金閣投資公司經(jīng)紀(jì)人，他想要讓我去他公司開戶。他介紹到炒黃金、白銀是非常賺錢的，他當(dāng)時(shí)為了讓我信服，說(shuō)他們和工商銀行是合作單位，還打了好多次電話。我開了戶之后沒有轉(zhuǎn)錢，他們又打了好多電話說(shuō)肯定賺錢。后來(lái)我往賬號(hào)里轉(zhuǎn)了5萬(wàn)，我也沒有操作，原始的賬戶名字和密碼我都沒有改。他們看我沒操作，打電話問你怎么不去交易。我說(shuō)我不懂，也不會(huì)。他說(shuō)我們可以幫你操作不？通過(guò)QQ聊天他說(shuō)了一下這個(gè)事，我當(dāng)時(shí)沒有太在意，后來(lái)他們進(jìn)入了我的賬戶。

記者：你有沒有同意他幫你操作？

小文：可能是默認(rèn)了，我以前炒過(guò)股票，我以為就像股票一樣買一筆，如果沒有賺錢，錢就放在那里不動(dòng)就行了。我沒有賣掉，也沒有很大的損失，風(fēng)險(xiǎn)上還是可控的。最后我發(fā)現(xiàn)幾個(gè)月下來(lái)他們操作了600多筆，交易記錄將近100多頁(yè)。

小文介紹，這600多筆的交易中沒有一筆是自己操作的，全部都是由經(jīng)紀(jì)人劉璐完成。這100多頁(yè)的交易記錄中到底都記錄了一些什么內(nèi)容？小文是賺錢了還是虧損了？

小文：他進(jìn)入我的賬戶，這是惡意的操作，因?yàn)榉浅５念l繁，一秒鐘買入，一秒鐘不到或者兩秒鐘立馬就賣出。它不管是盈利還是虧損，頻繁的操作賺取的傭金手續(xù)費(fèi)就有2.2萬(wàn)多，賺了5萬(wàn)本金的45%。這5萬(wàn)本金一個(gè)月下來(lái)變成了1.6萬(wàn)，損失了有3.4萬(wàn)。

記者：你一直沒有發(fā)現(xiàn)嗎？

小文：我最后才到2010年2月份才發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)之后就去黃金閣公司聯(lián)系，他們公司一個(gè)姓李的負(fù)責(zé)人說(shuō)這是公司經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人的行為，這個(gè)經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)被開除了。他說(shuō)要不這樣，由他們公司的高級(jí)技術(shù)人員再代替幫我操作，把這個(gè)損失賺回來(lái)，并象征性的再賠償我1千塊錢，但是我沒有同意。

6個(gè)月后5萬(wàn)本金虧七成，交易手續(xù)費(fèi)竟然占虧損金額的六成半，這到底是理財(cái)還是騙錢？記者也注意到交易記錄中清楚寫明光交易手續(xù)費(fèi)就是2萬(wàn)2千多，經(jīng)紀(jì)人惡意操作，公司開除了經(jīng)紀(jì)人就想了事。小文認(rèn)為黃金閣涉嫌欺詐，還有可能涉嫌非法炒金，于是為討說(shuō)法他又找到江西新聞網(wǎng)的記者，希望在媒體幫助下能夠要回本金。

小文：我沒同意，他們工作人員說(shuō)就沒辦法。我當(dāng)時(shí)向江西一家媒體進(jìn)行了求助，這個(gè)媒體和我一起去江西黃金閣投資管理有限公司，找到他們的李凱總經(jīng)理。李凱總經(jīng)理看了交易記錄說(shuō)，確實(shí)操作比較頻繁應(yīng)該有問題，他們公司黃金閣這個(gè)操作平臺(tái)只允許客戶自己訂貨操作，不允許幫客戶做。而給我開戶的這家公司是他們的一個(gè)代理銷售商，他說(shuō)他們這個(gè)銷售商幫客戶代客操盤，頻繁賺取手續(xù)費(fèi)是比較急功近利的做法，是違規(guī)的。當(dāng)時(shí)李總承諾會(huì)把我5萬(wàn)元的本金返還回來(lái)，最后可能出現(xiàn)什么問題了他沒有兌現(xiàn)承諾。最后我又去南昌市公安局東湖分局，一個(gè)警官說(shuō)前幾天也有一個(gè)客戶報(bào)了案說(shuō)黃金閣涉嫌欺詐，但是他說(shuō)這方面牽扯到黃金、白銀，人民銀行是主管部門，需要向人民銀行和證監(jiān)局發(fā)函讓他們進(jìn)行定性。過(guò)了兩天我反復(fù)去問，他說(shuō)人民銀行沒有回復(fù)，最后他讓我去人民銀行問。我也去了幾次人民銀行，問到的情況就說(shuō)請(qǐng)示了，總行還沒回復(fù)。經(jīng)過(guò)了將近1年，情況還是這樣沒有得到解決。

江西黃金閣投資公司是否涉嫌非法炒金？我們?cè)诮拥叫∥牡耐对V電話后，也聯(lián)系了黃金閣，但這個(gè)事情是發(fā)生在一年以前，現(xiàn)在想要了解實(shí)情存在困難，于是記者又聯(lián)系小文，希望他能提供一些能夠證明江西黃金閣投資公司涉嫌欺詐的證據(jù)，小文后來(lái)提供了一些錄音和圖片，據(jù)他介紹江西新聞網(wǎng)有兩位記者在2012年3月接到他的求助電話后就對(duì)這一事件展開調(diào)查，所以他提供的錄音和圖片都是當(dāng)時(shí)這兩位記者采訪時(shí)錄制和拍攝的。經(jīng)江西新聞網(wǎng)的兩位記者本人同意，我們也將在今天的節(jié)目播出這些錄音。我們現(xiàn)在就一起來(lái)關(guān)注2012年3月記者調(diào)查，取證的經(jīng)過(guò)。

2012年3月16日，兩位記者來(lái)到投訴人所說(shuō)的位于南昌市孺子路的“江西黃金閣投資公司”，在這家公司的接待室和迎賓大廳里，隨處可以看到黃金閣宣傳字樣，但在詢問后，工作人員的答復(fù)卻讓記者感到有些意外，工作人員介紹這里是另一家投資公司——南昌意昂投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“意昂公司”)。

南昌意昂投資有限公司工作人員當(dāng)時(shí)告訴這兩位記者，他們并非江西黃金閣投資公司，只是代理了“黃金閣公司”的產(chǎn)品和交易系統(tǒng)。

工作人員：黃金閣是我們南昌本土的，而意昂投資有限公司是香港這邊。我們有三個(gè)功能，一個(gè)是網(wǎng)站炒，像客戶交易之類的，這是炒的一個(gè)功能。如果我們的客戶需要提現(xiàn)也是可以的，就憑當(dāng)時(shí)開戶人簽訂的協(xié)議書過(guò)來(lái)兌現(xiàn)也可以。還有套取保值的功能?；旧习锤髯运?，各取所需。

工作人員還專門又強(qiáng)調(diào)“黃金閣公司”的交易系統(tǒng)進(jìn)行的是現(xiàn)貨交易系統(tǒng)，這和上海的期貨市場(chǎng)有本質(zhì)的區(qū)別。

工作人員：我們跟上海的期貨交易所的品種有區(qū)別，它是期貨，我們是現(xiàn)貨，不是期貨。期貨只有一個(gè)炒的功能，我們叫現(xiàn)貨黃金交易，就是炒黃金可以在網(wǎng)上買賣，跟國(guó)家的三包文件完全沒沖突。在報(bào)價(jià)方面，國(guó)外的報(bào)價(jià)是美金報(bào)價(jià)，國(guó)內(nèi)的報(bào)價(jià)全部是系統(tǒng)報(bào)價(jià)的。

針對(duì)公司經(jīng)紀(jì)人惡意刷單瘋狂賺取手續(xù)費(fèi)一事，意昂投資有限公司這位李經(jīng)理說(shuō)，這是經(jīng)紀(jì)人個(gè)人所為，跟意昂公司沒有任何關(guān)系。他還說(shuō)，公司明確規(guī)定經(jīng)紀(jì)人不允許獨(dú)自代客戶操盤，所以這名經(jīng)紀(jì)人目前已經(jīng)被公司開除。

調(diào)查中，記者發(fā)現(xiàn)，南昌意昂投資有限公司作為江西黃金閣投資公司的產(chǎn)品代理商，其電話營(yíng)銷、與客戶簽訂合約，公司名稱等都打著江西黃金閣投資公司的旗號(hào)進(jìn)行操作。所以在這之后，記者又找到黃金閣公司總部，公司總經(jīng)理李凱的回復(fù)更加讓人意外。

李凱在看過(guò)小文的交易單后說(shuō)，根據(jù)客戶的訂單情況可以看出，這筆單子的操作確實(shí)很頻繁。他說(shuō)意昂公司作為代理銷售商打著黃金閣的牌子去進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)，幫客戶代客操盤，頻繁賺取手續(xù)費(fèi)，是急功近利的做法，都是違規(guī)的。李凱還解釋到，而且“意昂公司”并不是自己的簽約企業(yè)。

李凱：意昂這家企業(yè)并不是我們的簽約企業(yè)，它跟我們企業(yè)并沒有取得這樣的合作程序。它由兩個(gè)企業(yè)構(gòu)成，有一個(gè)企業(yè)跟我們合作，另外一個(gè)企業(yè)跟我們沒有合作的，意昂跟我們沒有任何合作，它沒有以這個(gè)企業(yè)的名號(hào)跟我們進(jìn)行任何簽約，更名了以后我們只認(rèn)準(zhǔn)以前的企業(yè)，以前的企業(yè)叫頂尖。

針對(duì)客戶是否屬于非法炒金平臺(tái)的質(zhì)疑，李凱還說(shuō)，“黃金閣公司”的交易平臺(tái)只是電子訂貨平臺(tái)，不是黃金交易平臺(tái)。

李凱：我說(shuō)白了，如果是一個(gè)交易場(chǎng)所，是要收取客戶的手續(xù)費(fèi)的，而黃金閣不收取手續(xù)費(fèi)，我們只收取客戶買賣的差價(jià)，就像金店一樣。其實(shí)我們的交易模式跟實(shí)物金店是一模一樣的。

李凱他一再表示黃金閣操作平臺(tái)只是電子訂貨系統(tǒng)。但是當(dāng)記者提出，如果黃金閣操作平臺(tái)僅僅是電子訂貨系統(tǒng)，那為何不直接把產(chǎn)品放在公司官網(wǎng)上接受客戶預(yù)訂？作為公司對(duì)外稱呼的電子訂貨系統(tǒng)為何還能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品買進(jìn)、賣出？李凱沒有給予直接回答。

記者又再次來(lái)到南昌意昂投資有限公司，意昂投資一位劉姓總經(jīng)理肯定的告訴記者，貴金屬交易所走的都是這種模式，他們確實(shí)是江西黃金閣投資公司的產(chǎn)品代理商。

劉經(jīng)理：我跟你說(shuō)，他這個(gè)平臺(tái)是它的，他是銷售商，我們是代理商，我們要簽的任何合同肯定是他的合同?，F(xiàn)在貴金屬交易都是這種模式，他是總代理模式，平臺(tái)都是他的。

據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w的記者介紹，中國(guó)人民銀行、公安部、證監(jiān)會(huì)等5部門在2011年年底聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺(tái)管理的通知》后沒多久，“黃金閣”停止了炒黃金業(yè)務(wù)。但到目前為止“黃金閣”還打著銷售實(shí)物的幌子，繼續(xù)開展炒白銀、鉑金以及鈀金等業(yè)務(wù)。據(jù)相關(guān)部門介紹，已經(jīng)接到不止一起關(guān)于“黃金閣”的投訴。

南昌市公安局東湖分局彭警官：黃金閣他不是第一個(gè)來(lái)報(bào)案的，在前面也有人來(lái)過(guò)反映情況。炒黃金最后歸中國(guó)人民銀行監(jiān)管，在日常過(guò)程中，如果涉嫌發(fā)違法犯罪，要由它先進(jìn)行認(rèn)定，認(rèn)定以后，移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行處理。我們也打了報(bào)告請(qǐng)示了公安廳，跟人民銀行也溝通了。我們把相關(guān)材料整理好報(bào)告了省公安廳，公安廳也出具了一個(gè)關(guān)于要求認(rèn)定黃金閣是否涉嫌違法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng)的認(rèn)定函發(fā)給人民銀行。去年就發(fā)過(guò)去了，但是人民銀行一直沒有回復(fù)我們。

記者又撥通了中國(guó)人民銀行南昌分行相關(guān)工作人員的電話。

工作人員：你們是媒體嗎？通過(guò)正規(guī)的渠道跟我們行里聯(lián)系，我們會(huì)根據(jù)行業(yè)的要求對(duì)有關(guān)的事項(xiàng)，特別是媒體采訪才會(huì)有答復(fù)。

由于昨天(17日)聯(lián)系時(shí)已經(jīng)接近下班時(shí)間，所以后來(lái)記者再撥通其他部門的電話都已無(wú)人接聽，節(jié)目播出后，我們的記者會(huì)繼續(xù)聯(lián)系相關(guān)監(jiān)管部門，核實(shí)清楚黃金閣的交易模式是否涉嫌違規(guī)。

6個(gè)月后5萬(wàn)本金虧七成，交易手續(xù)費(fèi)竟然占虧損金額的六成半，經(jīng)濟(jì)之聲特約評(píng)論員張立棟以及北京潮陽(yáng)律師事務(wù)所的胡鋼律師，給出了他們的看法。

張立棟：我們首先要看交易結(jié)果，因?yàn)檫@種交易結(jié)果很可能是多種因素造成的。是不是騙錢要看這個(gè)結(jié)果是怎么產(chǎn)生的。從這個(gè)案例來(lái)看，主要是因?yàn)榻灰灼脚_(tái)的所謂代客理財(cái)用高頻次的惡意交易替客戶理財(cái)，這里面很明顯在騙取顧客的傭金。

胡鋼：我研究了一下類似的媒體公開的相關(guān)案例，發(fā)現(xiàn)這類所謂經(jīng)營(yíng)或者貴金屬的交易平臺(tái)，他們的盈利模式大概是這樣，它所謂的交易手續(xù)費(fèi)或者類似的其他名義收費(fèi)的分配額度是這樣的，首先由交易平臺(tái)收了一筆，然后會(huì)和交易平臺(tái)的代理平臺(tái)分，代理公司又會(huì)和具體的經(jīng)紀(jì)人或者交易員進(jìn)行分。也就是說(shuō)，本案中所謂的經(jīng)紀(jì)人被公司開除了，實(shí)際上這三家組織和個(gè)人都從所謂的虧損額中獲得了相應(yīng)的收益，已經(jīng)落袋為安了，哭泣的還是消費(fèi)者。