上周五,中國證監(jiān)會(huì)修改并發(fā)布了《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》(下稱《規(guī)定》)。此次修改,除將《規(guī)定》的適用范圍從股指期貨擴(kuò)大至金融期貨外,還明確寫進(jìn)了“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”這一投資者適當(dāng)性制度的核心原則。此外,重要修改之處還有“對(duì)臨柜開戶不再做硬性要求”。但在市場(chǎng)人士看來,這并不代表客戶開戶要求會(huì)降低,在保證投資者適當(dāng)性制度的有效操作上,各家期貨公司應(yīng)根據(jù)客戶的特點(diǎn)制定不同的內(nèi)控制度。 期貨日?qǐng)?bào)記者對(duì)比修改前后的條款發(fā)現(xiàn),《規(guī)定》將“期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場(chǎng)所為投資者辦理股指期貨開戶手續(xù)”改成了“期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》和行業(yè)監(jiān)管政策的要求為投資者辦理金融期貨開戶手續(xù)”。對(duì)“在其經(jīng)營場(chǎng)所為投資者辦理開戶手續(xù)”的刪除,意味著監(jiān)管層對(duì)臨柜開戶不再做硬性要求。 盡管臨柜開戶不再強(qiáng)制,但根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》以及相關(guān)要求,客戶必須親自辦理開戶手續(xù),簽署開戶資料,客戶開戶影像資料期貨公司都要留存。 “以前要求客戶到經(jīng)營場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù),主要是為了保證客戶是本人辦理的開戶手續(xù)?,F(xiàn)在各家期貨公司可以根據(jù)客戶的特點(diǎn),制定客戶開戶內(nèi)控制度?!敝袊鴩H期貨(博客,微博)合規(guī)中心總監(jiān)田華表示。 為保證投資者適當(dāng)性制度的有效執(zhí)行,中國國際期貨針對(duì)以下三種情況制定了相應(yīng)的開戶方案:一是客戶上門開戶,二是公司上門為客戶開戶,三是“二次開戶”。 據(jù)了解,企業(yè)、機(jī)構(gòu)開戶要提交的材料比較多,而且涉及的企業(yè)人員也比較多,期貨公司派有授權(quán)的工作人員上門開戶,能大大提高企業(yè)的開戶效率。 “二次開戶”則是市場(chǎng)討論較多的一種情況,即客戶在一家期貨公司開過戶,并拿到過金融期貨交易編碼,在另一家期貨公司開戶時(shí),可以不再做投資者適當(dāng)性評(píng)估。 “盡管中金所規(guī)定可以不再做投資者適當(dāng)性評(píng)估,但要不要做、如何做,期貨公司都要根據(jù)與客戶現(xiàn)場(chǎng)溝通的情況來定。”田華說,如果通過溝通發(fā)現(xiàn)客戶不滿足投資者適當(dāng)性要求的,如身體健康狀況不好,或者精神易激動(dòng)、急躁,或者期貨投資與其收入狀況不相符的,公司會(huì)考慮要求客戶重新進(jìn)行投資者適當(dāng)性評(píng)估,要求其參加相關(guān)測(cè)試,且試題也是中金所最新的。 “一旦公司認(rèn)定客戶需要重新進(jìn)行投資者適當(dāng)性評(píng)估,就要不折不扣地執(zhí)行。”田華說。
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