當(dāng)前,期貨行業(yè)正處于一個快速發(fā)展時(shí)期,大多數(shù)有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的期貨公司已在自身注冊地域之外設(shè)立了若干交易分支機(jī)構(gòu),未來這些交易分支機(jī)構(gòu)還將不斷增加。因此,期貨公司對分支機(jī)構(gòu)的管理以及分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展已成為業(yè)界關(guān)注的話題。 一、發(fā)展,首先應(yīng)講規(guī)范 目前,在交易所所在城市大連、上海和鄭州以及部分大中城市如北京、上海、廣州、深圳、杭州注冊的期貨公司和分支機(jī)構(gòu)相對集中,造成了區(qū)域競爭的日益激烈,在這種情況下,期貨公司和分支機(jī)構(gòu)的管理者更應(yīng)清醒地認(rèn)識到:發(fā)展,首先應(yīng)講規(guī)范。 筆者認(rèn)為,對分支機(jī)構(gòu)的規(guī)范管理要遵循幾個基本原則:誠、信、德、利、智。簡單地說,就是以誠待人:分支機(jī)構(gòu)的管理人員必須全面了解行業(yè)、市場、公司和本分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展,在工作中做到以誠待人,讓客戶了解本分支機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢和劣勢,并講明克服劣勢的可行性方案,而不能進(jìn)行虛假承諾或錯誤誘導(dǎo)。以信取人:“信”指的是使客戶資金有保障的信譽(yù),不透支、不挪用、進(jìn)出迅速,資金安全有保障。大部分客戶,尤其是大中型客戶對資金的安全性和資金的周轉(zhuǎn)速度極為重視,所以做到這一點(diǎn)很重要,同時(shí),對客戶的服務(wù)承諾,必須盡力做到。以德服人:在分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營中,管理人員和員工應(yīng)時(shí)刻為客戶利益著想,禮貌對待每一位客戶,盡力滿足客戶的合理要求,提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng),以周到而滿意的客戶服務(wù)使客戶產(chǎn)生歸屬感。以利予人:分支機(jī)構(gòu)應(yīng)有高水準(zhǔn)的客戶服務(wù)人員,在維持分支機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)作過程中,為客戶提供完善的信息和行情分析服務(wù),在交易中爭取使客戶得到盡可能大的收益,不僅能逐漸地使客戶的交易業(yè)績整體向上,同時(shí)也使公司從經(jīng)濟(jì)上和形象上整體受益。以智勝人:對分支機(jī)構(gòu)的管理工作,不能盲從于市場的壓力,如果大家都單純地以降低手續(xù)費(fèi)來吸引客戶,整個市場將產(chǎn)生混亂,因此,作為分支機(jī)構(gòu)的管理者,應(yīng)在“價(jià)格戰(zhàn)”上處于被動,但必須在“服務(wù)戰(zhàn)”上把握先機(jī),避免惡性競爭,提倡公平交易,發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),彌補(bǔ)缺陷,這才是分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營、發(fā)展的長遠(yuǎn)目標(biāo)。 二、協(xié)調(diào)主從關(guān)系,發(fā)揚(yáng)分支機(jī)構(gòu)工作主動性 期貨公司的外埠分支機(jī)構(gòu)可以視作公司的縮影,同樣,一個分支機(jī)構(gòu)的管理人員也可以視為公司的代表,由于總公司和分支機(jī)構(gòu)處于不同區(qū)域,除一些必須有總公司負(fù)責(zé)的項(xiàng)目外,分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理必須有統(tǒng)管全局的職責(zé),因此,分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)直接關(guān)系到該分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績。分支機(jī)構(gòu)所有人員的任命,總公司均應(yīng)本著“嚴(yán)進(jìn)寬管”的原則進(jìn)行,尤其是對分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)理人員,總公司任命前必須考察以下幾點(diǎn):預(yù)選人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德素質(zhì)、管理素質(zhì)、心理與人際關(guān)系素質(zhì)等,這一階段的審查必須相當(dāng)嚴(yán)格,以便為分支機(jī)構(gòu)今后的發(fā)展打好基礎(chǔ)。但一旦各項(xiàng)考核均順利通過,總公司應(yīng)適當(dāng)放權(quán)給分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理,在正常的工作范疇之內(nèi),總公司的介入應(yīng)盡量減少,以便充分發(fā)揮分支機(jī)構(gòu)管理人員的主動性,使其才干得到最大程度的發(fā)揮。在此,值得說明的是,總公司過多的干預(yù)往往不能促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展,反而會使管理變得權(quán)責(zé)不清。從總體上看,總公司過多地干預(yù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營,會降低分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理的威信;從個人角度講,則有可能使管理人員的工作變得被動。因此,分支機(jī)構(gòu)管理人員應(yīng)當(dāng)?shù)玫娇偣镜某浞中湃危軌虺浞謭?zhí)行職務(wù)所賦予的權(quán)力。 當(dāng)然,分支機(jī)構(gòu)管理人員的權(quán)力在一定程度上還應(yīng)受到限制,首先,必須受制于國家的相關(guān)法律與條規(guī)的約束,其次,受制于各交易所根據(jù)交易情況發(fā)布的永久性或臨時(shí)性規(guī)定,最后,保證遵守本公司經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)的管理?xiàng)l例。但總公司對分支機(jī)構(gòu)予以關(guān)注、加強(qiáng)監(jiān)督,與適當(dāng)放權(quán)并不沖突。 三、財(cái)務(wù)管理結(jié)合內(nèi)控制度,多重監(jiān)督 分支機(jī)構(gòu)客戶的財(cái)務(wù)危機(jī)與內(nèi)控管理失衡將會損害到公司的整體利益,因此,公司總部相關(guān)部門應(yīng)予以直接監(jiān)管。在當(dāng)前的分支機(jī)構(gòu)高速發(fā)展期,一些公司新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)管理人員在一定時(shí)期內(nèi)權(quán)限過大的情況應(yīng)引起注意。筆者認(rèn)為,不完善的營業(yè)部財(cái)務(wù)和內(nèi)控制度將會對期貨公司的發(fā)展造成巨大的潛在風(fēng)險(xiǎn),建議進(jìn)行嚴(yán)格雙重管理,即會計(jì)工作由總部直接負(fù)責(zé),出納工作由分支機(jī)構(gòu)專人負(fù)責(zé),每一筆進(jìn)出款項(xiàng),必須經(jīng)由出納確認(rèn)后填寫進(jìn)出款憑證、賬簿,再由分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、出納員共同確認(rèn)后發(fā)回總公司的財(cái)務(wù)部,總公司簽字后發(fā)回總公司財(cái)務(wù)部門,并由總公司會計(jì)記賬確認(rèn)后,方可視為整個收支過程完成。同時(shí),對于發(fā)票、匯票等需要銀行運(yùn)轉(zhuǎn)確認(rèn)的出入金,出納則必須將銀行單據(jù)隨公司出入款憑證即時(shí)一同傳真至總公司的財(cái)務(wù)部。而且,外地分支機(jī)構(gòu)的出納應(yīng)定時(shí)向總公司財(cái)務(wù)部進(jìn)行匯報(bào),定期將銀行憑據(jù)、銀行對賬單等各種原始憑證以安全的方式送回總公司,以便財(cái)務(wù)部進(jìn)行復(fù)核和永久性保存。 除財(cái)務(wù)制度外,在分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和管理程序中,一些在期貨公司總部比較容易貫徹的原則性制度如合同管理,開撤戶程序等的流程規(guī)范在分支機(jī)構(gòu)容易因管理人員的“人性”而發(fā)生松動,這也是值得注意的問題。 前期有些分支機(jī)構(gòu)曾發(fā)生過的一些惡性事件,雖主要是因?yàn)槠渲饕芾砣藛T利用權(quán)力造成,但嚴(yán)格的財(cái)務(wù)和內(nèi)控程序能夠有效地降低發(fā)生的可能,因此,一方面執(zhí)業(yè)人員應(yīng)具備判斷管理人員權(quán)限的知識和對危險(xiǎn)指令予以拒絕并上報(bào)的勇氣,另一方面也應(yīng)在各分支機(jī)構(gòu)指定專職的內(nèi)險(xiǎn)監(jiān)督人員,唯有如此,財(cái)務(wù)人員才能夠有效地配合分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理,相互協(xié)助,相互制約。財(cái)務(wù)或內(nèi)控人員的任免權(quán)限亦應(yīng)與總部掛鉤,這樣做更便于加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理與經(jīng)營。 總之,分支機(jī)構(gòu)的管理只有更加規(guī)范,才能保證期貨公司的長遠(yuǎn)利益;注重客戶服務(wù),完善自身管理,才是營業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)管理的正途。 |
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