相信所有人仍然對2015年的中國“資本外流”阻擊戰(zhàn)記憶猶新,中國外儲去年下滑超5000億美元引發(fā)全球關(guān)注,一時間人民幣似乎陷入“風(fēng)雨飄搖”之境,引發(fā)國內(nèi)對于資本外流的嚴(yán)重憂慮。隨后監(jiān)管層啟動一系列強(qiáng)力措施遏制資本外流,期間每個措施都引發(fā)輿論的強(qiáng)烈關(guān)注。 隨著周五外管局2015年年報的發(fā)布,我們可以從官方文件當(dāng)中一窺去年這場“阻擊戰(zhàn)”的痕跡: 在年報的“外匯檢查與執(zhí)法”部分中,外管局詳細(xì)描述了對外匯違規(guī)資金流動的打擊,其中重點提了對金融機(jī)構(gòu)、離岸公司和地下錢莊的處置及針對重點行業(yè)和重點業(yè)務(wù)的檢查。 報告提及的數(shù)字之大令人咋舌,比如,利用大數(shù)據(jù)鎖定金融機(jī)構(gòu)異常和涉嫌違規(guī)交易,涉及2200億美元;參與破獲地下錢莊案件 60 余起,涉案金額超萬億元人民幣等。報告還強(qiáng)調(diào)了將繼續(xù)加強(qiáng)對企業(yè)利潤項下跨境資金流動的監(jiān)管。 其中,在“加大金融機(jī)構(gòu)檢查和處罰力度”部分,報告提及: 充分運用外匯非現(xiàn)場檢查手段,提升檢查工作效率。此次專項檢查充分運用外匯非現(xiàn)場檢查手段對銀行原始數(shù)據(jù)和監(jiān)管數(shù)據(jù)進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析,在不影響銀行正常運營的同時,高效鎖定了存在跨市場跨行業(yè)、跨境套利異常情況或涉嫌外匯違規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點 9800余家,非現(xiàn)場線索 117300 余條,涉及金額 2200 余億美元。 在此基礎(chǔ)上,選取中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行和招商銀行 7 家銀行作為檢查對象,重點對 7 家銀行中外匯務(wù)量大、經(jīng)營情況異常、違規(guī)問題與線索較為集中的 700 余家一線支行、營業(yè)部等機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點開展現(xiàn)場檢查,共發(fā)現(xiàn)銀行外匯違規(guī)案件 900 余起,共處行政罰款逾 5500 萬元人民幣。 內(nèi)部治理機(jī)制不完善和“重業(yè)績、輕合規(guī)”是導(dǎo)致部分銀行外匯違法違規(guī)行為多發(fā)和頻發(fā)的重要原因。專項檢查發(fā)現(xiàn),銀行存在未按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報和報表報送、違反規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理經(jīng)常項目資金收付等 8 大類違反外匯管理規(guī)定行為,違規(guī)筆數(shù)合計 17200 余筆,金額合計 100 余億美元。主要問題包括 :銀行內(nèi)控管理機(jī)制不科學(xué),外匯政策傳導(dǎo)效果不佳 ;外匯業(yè)務(wù)合規(guī)責(zé)任機(jī)制不健全,缺乏有效監(jiān)督問責(zé)機(jī)制;銀行內(nèi)控制度“形大于實”;銀行內(nèi)控制度更新滯后于外匯管理改革發(fā)展 ;銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則執(zhí)行不到位 ;銀行外匯業(yè)務(wù)真實性審核把關(guān)不嚴(yán)等。 在“嚴(yán)厲打擊地下錢莊外匯違法犯罪行為”部分,報告提及: 在專項行動中,國家外匯管理局參與破獲地下錢莊案件 60 余起,涉案金額超萬億元人民幣。從已破獲案件看,地下錢莊活動呈現(xiàn)以下特點。 一是地下錢莊規(guī)模驚人,大要案頻發(fā),如福建俞氏地下錢莊案件,涉案金額合計超百億元人民幣,影響惡劣。 二是涉案地區(qū)范圍廣,地下錢莊非法活動范圍從東南沿海等經(jīng)濟(jì)活躍區(qū)域逐步向中西部等內(nèi)陸省份蔓延,異地資金劃轉(zhuǎn)頻繁。 三是地下錢莊利用空殼公司,偽造貿(mào)易單證騙購?fù)鈪R,實現(xiàn)大額資金跨境流出。 四是騙取政府出口獎勵成為地下錢莊非法交易驅(qū)動力。在已查處的一些地下錢莊案中,犯罪嫌疑人利用地下錢莊非法流轉(zhuǎn)資金,虛開增值稅發(fā)票,騙取地方政府出口獎勵,金額巨大。 在集中打擊地下錢莊等大要案件的同時,國家外匯管理局深入追查地下錢莊上、下游資金交易對手,加大對參與地下錢莊非法買賣外匯的企業(yè)和個人等各類主體的追查力度。2015 年,查處企業(yè)和個人參與地下錢莊非法買賣外匯違規(guī)案件 100 余起,共處行政罰款1.3 億元人民幣。上述案件中有通過地下錢莊完成政府業(yè)績考核的虛假外商投資企業(yè),有通過地下錢莊騙取出口退稅的貿(mào)易公司,以及通過地下錢莊轉(zhuǎn)移非法資產(chǎn)的公職人員等。 而報告還間接回應(yīng)了年初讓市場“虛驚一場”的媒體報道。在今年年初,《華爾街日報》報道稱“中國將限制外國公司將在華盈利匯回國。中國政府將加大遏制資金外流力度加大遏制資金外流力度,采取的最新舉措包括:限制在華外資公司將利潤匯回所屬國家的能力,收緊在港銀行發(fā)放貸款的人民幣資金池,以及禁止人民幣基金進(jìn)行海外投資,這些措施均未公布”,該報道引發(fā)眾多關(guān)注。隨后外管局回應(yīng)稱“此消息不屬實,外匯局相關(guān)政策無任何變化”。 在專欄“強(qiáng)化利潤項下異常資金流動管理”中,外管局的報告提到: 為進(jìn)一步強(qiáng)化跨境資金流動管理,防范異常資金流動風(fēng)險,2015 年,國家外匯管理局在全國范圍開展利潤項下異常資金專項核查。 抓住重點地區(qū),提升監(jiān)管效力。重點選取 2015 年利潤項下資金流出總量排名居前的地區(qū)和同比增速較快的地區(qū)開展專項核查。非現(xiàn)場核查機(jī)構(gòu) 1858 家,非現(xiàn)場核查金額 644.2 億美元 ;現(xiàn)場核查機(jī)構(gòu) 830 家,現(xiàn)場核查金額 454.1 億美元。共發(fā)現(xiàn)異常企業(yè) 32 家,異常金額 28.2 億美元 ;對違規(guī)行為確鑿的 11 家異常企業(yè)進(jìn)行進(jìn)一步檢查和查處,涉及金額 6.7 億美元。 報告還提出:是繼續(xù)加強(qiáng)利潤項下跨境資金流動監(jiān)管。密切關(guān)注國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢變化,跟蹤利潤項下資金流動總體形勢和變化趨勢,關(guān)注資金異常波動的重點地區(qū)和重點交易主體。 責(zé)任編輯:張文慧 |
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