34.什么是股指期貨投資者適當(dāng)性制度？

答：為了穩(wěn)妥推出股指期貨，保障股指期貨市場(chǎng)平穩(wěn)、規(guī)范和健康運(yùn)行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2010年2月5日發(fā)布《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》（證監(jiān)會(huì)公告[2010]4號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），該《規(guī)定》自2010年2月8日起施行。   

股指期貨投資者適當(dāng)性制度是根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險(xiǎn)特征，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易。核心理念是通過有關(guān)制度安排，強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管，督促期貨公司審慎選擇股指期貨投資者，股指期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?，保護(hù)投資者權(quán)益，形成股指期貨市場(chǎng)有較強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，有相關(guān)交易經(jīng)歷的“三有”投資者群體。

35.為什么要實(shí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度？

答：股指期貨投資者適當(dāng)性制度是我國(guó)資本市場(chǎng)重要的基礎(chǔ)性制度，是對(duì)投資者教育和保護(hù)投資者利益工作的深化，實(shí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度的重要意義在于：   

一是從源頭上保護(hù)投資者合法權(quán)益。與股票、債券相比，股指期貨具有專業(yè)性強(qiáng)、杠桿高、風(fēng)險(xiǎn)大的特點(diǎn)，客觀上要求參與者具備較高的專業(yè)水平、較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不適合一般投資者廣泛參與。充分對(duì)投資者進(jìn)行股指期貨風(fēng)險(xiǎn)教育的同時(shí)，通過設(shè)置適當(dāng)?shù)某绦蚝鸵?，建立與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征相匹配的投資者適當(dāng)性制度，從源頭上深化投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，有效避免投資者盲目入市，真正做到保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

二是保障股指期貨順利上市與平穩(wěn)運(yùn)行。股指期貨在國(guó)際市場(chǎng)已經(jīng)是一個(gè)成熟的金融產(chǎn)品，但在我國(guó)新興加轉(zhuǎn)軌的特定市場(chǎng)環(huán)境下，推出股指期貨必須考慮我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展階段，切實(shí)落實(shí)將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者的原則。

三是有利于進(jìn)一步推動(dòng)形成良好的資本市場(chǎng)文化和培育成熟的投資者隊(duì)伍。通過適當(dāng)性制度的推行，有利于理性投資理念的形成，并逐步培育成熟的機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，更好地發(fā)揮其穩(wěn)定市場(chǎng)的重要作用。

36.股指期貨投資者適當(dāng)性制度的制度體系是怎樣的？  

答：多層次、系統(tǒng)的制度規(guī)則體系是保障投資者適當(dāng)性制度落到實(shí)處的依據(jù)和關(guān)鍵。我們從證監(jiān)會(huì)規(guī)章、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、期貨業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則等三個(gè)層面制定并形成了一整套股指期貨投資者適當(dāng)性制度規(guī)則體系。

一是中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》，對(duì)投資者適當(dāng)性制度提出原則要求，同時(shí)授權(quán)自律組織制定具體實(shí)施辦法。

二是中國(guó)金融期貨交易所（以下簡(jiǎn)稱中金所）制定的《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法（試行）》、《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》，明確股指期貨投資者適當(dāng)性的基本要求、程序、工作機(jī)制以及自律監(jiān)管措施等。

三是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定的《期貨公司執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》和《股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)協(xié)議指引》，督促期貨公司和從事IB業(yè)務(wù)的證券公司向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。

37.股指期貨投資者參與股指期貨交易除符合適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)外，還須滿足哪些要求？

答：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，投資者參與股指期貨交易除符合適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)外，還須滿足實(shí)名制要求?！镀谪浭袌?chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》規(guī)定，個(gè)人客戶本人應(yīng)當(dāng)攜帶身份證等有效證明文件親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)；單位客戶應(yīng)當(dāng)攜帶組織機(jī)構(gòu)代碼證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有效身份證明文件辦理開戶手續(xù)，單位客戶代理人應(yīng)出具單位客戶的授權(quán)委托書、代理人的身份證和其他開戶證件。   

期貨公司和接受期貨公司委托協(xié)助辦理開戶手續(xù)的證券公司依法核對(duì)客戶身份，并保存客戶的影像資料。

同時(shí)還應(yīng)當(dāng)符合期貨保證金安全存管監(jiān)控的規(guī)定，客戶應(yīng)以本人名義設(shè)立期貨結(jié)算賬戶，其期貨保證金的存取要通過期貨結(jié)算賬戶和期貨公司的期貨保證金賬戶轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，并納入統(tǒng)一的期貨保證金安全存管監(jiān)控體系，接受實(shí)時(shí)監(jiān)控。

38.期貨公司應(yīng)當(dāng)如何正確認(rèn)識(shí)和執(zhí)行投資者    適當(dāng)性制度？  

答：期貨公司是落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的主要責(zé)任主體，期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中金所和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真評(píng)估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度，并嚴(yán)格落實(shí)以下要求：   

一是期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，制定實(shí)施方案，建立工作制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度；

二是建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責(zé)任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務(wù)人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和公司高級(jí)管理人員的責(zé)任；

三是應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征；

四是對(duì)投資者資金和交易經(jīng)歷嚴(yán)格把關(guān)、測(cè)試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，認(rèn)真審核投資者開戶申請(qǐng)材料；

五是應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，并為客戶保密；

六是應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守與股指期貨交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)教育，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)性管理；

七是應(yīng)當(dāng)為客戶提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶依法維護(hù)自身權(quán)益。

39.期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度，監(jiān)管部門和自律管理組織可以采取哪些監(jiān)管措施？   

答：建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度是我國(guó)資本市場(chǎng)的一項(xiàng)重要制度創(chuàng)新。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中金所、保證金監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各司其職、各負(fù)其責(zé)、加強(qiáng)協(xié)作、聯(lián)合監(jiān)管”的原則，發(fā)揮監(jiān)管協(xié)作機(jī)制優(yōu)勢(shì)。中金所和期貨保證金監(jiān)控中心對(duì)制度關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行核查驗(yàn)證，確保關(guān)鍵指標(biāo)的執(zhí)行到位。中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、中金所分別從日常監(jiān)管和自律管理的角度，加大監(jiān)管力度及責(zé)任追究。中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示，強(qiáng)化行業(yè)自律，切實(shí)增強(qiáng)會(huì)員公司制度執(zhí)行的自覺性。   

期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求，未能執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控、合規(guī)制度的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，采取監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條進(jìn)行處罰。

期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，中金所、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對(duì)其進(jìn)行紀(jì)律處分。

40.證券公司為期貨公司提供IB業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)如何執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度？

答：取得IB業(yè)務(wù)資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則。證券公司應(yīng)當(dāng)按照《IB辦法》、IB業(yè)務(wù)協(xié)議及聯(lián)合辦法等相關(guān)要求，向客戶充分揭示股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，審查客戶開戶資料，做好相關(guān)知識(shí)測(cè)試、綜合評(píng)估和開戶入金指導(dǎo)等工作，配合處理客戶糾紛，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度。

41.為保證投資者適當(dāng)性制度的落實(shí)，監(jiān)管部門和自律管理組織可以對(duì)開展IB業(yè)務(wù)的證券公司采取哪些監(jiān)管措施？   

答：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)取得IB業(yè)務(wù)資格的證券公司進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。   

中金所對(duì)期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)從事IB業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規(guī)行為的，將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。

期貨從業(yè)人員對(duì)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)可以處以訓(xùn)誡、公開譴責(zé)、暫停從業(yè)資格、撤銷從業(yè)資格等紀(jì)律處分。

42.貫徹落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度，需要提醒投資者自身注意哪些事項(xiàng)？

答：貫徹落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度，投資者自身也需要注意以下事項(xiàng)：    

（1）投資者要切實(shí)加強(qiáng)自身評(píng)估；

（2）投資者要如實(shí)申報(bào)開戶資料；

（3）投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則，承擔(dān)履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性制度為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任；

（4）交易所以及證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的各項(xiàng)要求及評(píng)價(jià)，既不構(gòu)成投資建議，也不構(gòu)成對(duì)投資者的獲利保證。

43.中金所有關(guān)股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)則和適用對(duì)象有哪些？

答：中金所制定了《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施辦法》）和《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）。   

中金所制定的《實(shí)施辦法》和《指引》的適用對(duì)象是相關(guān)期貨公司會(huì)員和投資者。投資者包括自然人投資者、一般法人投資者和特殊法人投資者。特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)才能參與股指期貨交易的其他法人；一般法人系指特殊法人以外的法人。

期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、中金所制定的《實(shí)施辦法》和《指引》，評(píng)估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度（以下簡(jiǎn)稱投資者適當(dāng)性制度）各項(xiàng)要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。

投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報(bào)開戶材料，不得采取虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性制度要求；應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則，承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任；應(yīng)當(dāng)通過正當(dāng)途徑維護(hù)自身合法權(quán)益，維護(hù)自身合法權(quán)益時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得侵害國(guó)家、社會(huì)、集體利益和他人合法權(quán)益，不得擾亂社會(huì)公共秩序、中金所及相關(guān)單位的工作秩序。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者適當(dāng)性制度的要求，全面評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制與承受能力，審慎決定是否參與股指期貨交易。

44.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于自然人投資者評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者開立股指期貨交易編碼：   

（1）資金門檻要求:申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元；

（2）基礎(chǔ)知識(shí)要求:客戶須具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，并通過相關(guān)測(cè)試；期貨公司不得為評(píng)分低于80分的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼；

（3）股指期貨仿真交易經(jīng)歷或商品期貨交易經(jīng)歷要求:具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)10筆以上商品期貨成交記錄；

（4）不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

期貨公司會(huì)員除按上述標(biāo)準(zhǔn)對(duì)投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照中金所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對(duì)投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等進(jìn)行綜合評(píng)估，不得為綜合評(píng)估得分在70分以下的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。

45.自然人投資者綜合評(píng)估中基本情況評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，自然人投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為10分與5分，兩項(xiàng)評(píng)分相加為投資者基本情況得分。   

期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求核實(shí)投資者身份和年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供有效身份證明文件及復(fù)印件。投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件。

關(guān)于年齡的打分方法如下：

18-22（含）為1分；22-60（含）為10分；60-70（不含）為1分。

關(guān)于學(xué)歷的打分方法如下：

碩士及以上為5分；本科為4分；大專以下為1分。

46.自然人投資者綜合評(píng)估中投資經(jīng)歷評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分。   

投資者應(yīng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。

投資者應(yīng)提供加蓋相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對(duì)賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。

47.自然人投資者綜合評(píng)估中財(cái)務(wù)狀況評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，分值上限為50分。   

投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個(gè)月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財(cái)務(wù)狀況證明。

投資者同時(shí)提供上述兩類證明文件的，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高得分作為投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估得分，各項(xiàng)評(píng)分不得累加。

金融類資產(chǎn)打分方法：30萬(wàn)（含）以下1分；30萬(wàn)-50萬(wàn)（含）小于等于20分；50萬(wàn)-100萬(wàn)（含）小于等于40分；100萬(wàn)以上50分。

本人年收入打分方法：12萬(wàn)（含）以下1分；12萬(wàn)-20萬(wàn)（含）小于等于20分；20萬(wàn)-30萬(wàn)（含）小于等于40分；30萬(wàn)以上50分。

48.自然人投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估中符合要求的金融類資產(chǎn)證明有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)。對(duì)于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在其制定的實(shí)施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。具體要求如下：   

（1）投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。

（2）投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營(yíng)業(yè)部專用章的對(duì)賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。

（3）投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。

（4）投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。

（5）投資者提供的理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。

49.自然人投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估中符合要求的本人年收入證明文件包括哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。   

投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅納稅單。

投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。

投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。

50.自然人投資者誠(chéng)信狀況評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，投資者有誠(chéng)信證明材料且無(wú)不良誠(chéng)信記錄的小于等于15分。   

對(duì)于有不良誠(chéng)信記錄的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限；不得為存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者開立股指期貨交易編碼。

期貨公司會(huì)員應(yīng)通過中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，查詢投資者相關(guān)信息。

投資者可以提供近兩個(gè)月內(nèi)的中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件作為誠(chéng)信記錄的證明。

期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠(chéng)信信息，結(jié)合投資者個(gè)人信用報(bào)告等信用證明文件和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的信息，對(duì)投資者的誠(chéng)信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。

51.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于一般法人投資者的要求有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般法人投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼：   

（1）凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元；

（2）申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元；

（3）具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程；

（4）具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人通過相關(guān)測(cè)試；

（5）具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)10筆以上商品期貨成交記錄；

（6）不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

期貨公司會(huì)員為其他經(jīng)濟(jì)組織申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼的，參照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

52.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于特殊法人投資者的要求有哪些？

答：在《實(shí)施辦法》和《指引》中，特殊法人是指證券公司、基金公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及須經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)或主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)才能參與股指期貨交易的其他法人。   

除了符合一般的投資者評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)外，期貨公司只能為獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。

53.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于可用資金的要求有哪些？   

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司為投資者申請(qǐng)開立交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元。   

投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。

54.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于知識(shí)測(cè)試的要求有哪些？   

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測(cè)試投資者是否具備參與股指期貨交易必備的知識(shí)水平。知識(shí)測(cè)試的參加人包括：對(duì)自然人來說就是投資者本人；對(duì)一般法人投資者來說，就是其指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人。   

測(cè)試由期貨公司會(huì)員根據(jù)中金所統(tǒng)一編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)行。測(cè)試試卷及答案通過中金所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司會(huì)員。中金所更新測(cè)試試卷的，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。

期貨公司會(huì)員客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識(shí)測(cè)試人員。測(cè)試完成后，開戶知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分。開戶知識(shí)測(cè)試人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。

期貨公司會(huì)員不得為測(cè)試得分低于80分的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。

55.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于交易經(jīng)歷評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會(huì)員為自然人投資者和一般法人投資者向中金所申請(qǐng)開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。   

以仿真交易經(jīng)歷申請(qǐng)開戶的，期貨公司應(yīng)從會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，是否滿足申請(qǐng)交易編碼前一交易日日終具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的成交記錄。

以商品期貨交易經(jīng)歷申請(qǐng)開戶的，期貨公司應(yīng)查看投資者提供的加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年商品期貨交易結(jié)算單，且確認(rèn)投資者具有至少10筆以上的成交記錄。

56.投資者適當(dāng)性制度關(guān)于誠(chéng)信狀況評(píng)估的操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠(chéng)信信息，結(jié)合投資者個(gè)人信用報(bào)告等信用證明文件和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的信息，對(duì)投資者的誠(chéng)信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。   

期貨公司會(huì)員不得為證券、期貨市場(chǎng)禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和中金所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易和存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。

57.一般法人投資者適當(dāng)性評(píng)估中的特殊操作標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：根據(jù)《實(shí)施辦法》和《指引》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)查看其提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表，或距申請(qǐng)開戶日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表中，凈資產(chǎn)是否滿足100萬(wàn)元的要求。   

期貨公司查看一般法人投資者提供加蓋公章的股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制和操作流程證明文件是否包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制。