《經(jīng)濟(jì)機(jī)器是如何運(yùn)作的?》,由對(duì)沖基金之父,橋水基金創(chuàng)始人,雷·達(dá)里奧親自錄制,時(shí)長31分鐘,請(qǐng)?jiān)趙ifi環(huán)境下觀看。 七禾推薦理由:這部經(jīng)濟(jì)學(xué)入門短片,用引人入勝的動(dòng)畫和嚴(yán)謹(jǐn)清晰的邏輯深入淺出地介紹了經(jīng)濟(jì)繁榮和衰退的周期性。 雷·達(dá)里奧深感有責(zé)任與大家分享其簡(jiǎn)單但是實(shí)用的經(jīng)濟(jì)分析模式。這個(gè)模式雖然不符合常規(guī),但已幫助他預(yù)測(cè)和避免了全球金融危機(jī),30年來對(duì)他一直很有用。 視頻核心內(nèi)容(七禾網(wǎng)整理) 經(jīng)濟(jì)雖然看起來復(fù)雜,其實(shí)是以簡(jiǎn)單和機(jī)械的方式運(yùn)行的。經(jīng)濟(jì)由幾個(gè)簡(jiǎn)單的零部件和無數(shù)次重復(fù)的簡(jiǎn)單交易組成。這些交易首先是由人的天性驅(qū)動(dòng)的,因而形成三股主要的經(jīng)濟(jì)動(dòng)力: 1.生產(chǎn)率的提高 2.短期債務(wù)周期 3.長期債務(wù)周期 本視頻主要講6大塊內(nèi)容 一、交易 交易可以看做是無數(shù)交易的總和,而交易是一件非常簡(jiǎn)單的事情,交易時(shí)刻都在發(fā)生,每次買東西都是進(jìn)行一筆交易。在每次交易中,買方使用貨幣或信用,向賣方交換商品、服務(wù)或金融資產(chǎn)。貨幣加上信用等于支出總額。 二 、信貸 信貸是經(jīng)濟(jì)中最重要的組成部分,但也許是人們最不了解的部分。它之所以重要,是因?yàn)樗墙?jīng)濟(jì)中最大也最變幻莫測(cè)的部分。貸款人和借款人,與市場(chǎng)交易中的買方和賣方?jīng)]有兩樣。通常,貸款人希望自己的錢生出更多的錢,而借款人是想購買當(dāng)前無法承擔(dān)的東西。借貸可以同時(shí)滿足貸款人和借款人的需要。 三 、周期 在一項(xiàng)交易中,為了獲得某樣?xùn)|西,你必須付出另一樣?xùn)|西。長期來看,你得到多少取決于你生產(chǎn)了多少。我們的知識(shí)雖時(shí)間而逐漸增多,知識(shí)的積累會(huì)提高我們的生活水平,我們將此稱為生產(chǎn)率的提高。 四、短期經(jīng)濟(jì)周期 隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的增加,出現(xiàn)了擴(kuò)張,這是短期債務(wù)周期的第一階段,支出繼續(xù)增加,價(jià)格開始上漲。原因是,導(dǎo)致支出增加的是信貸,而信貸可以立刻憑空產(chǎn)生。如果支出和收入的增長速度超過所出售的商品的生產(chǎn)速度,價(jià)格就會(huì)上漲,我們把價(jià)格的上漲稱為通貨膨脹。 五、長期債務(wù) 盡管人們的債務(wù)增加,但貸款人會(huì)提供更寬松的借貸條件,這是為什么?這是因?yàn)榇蠹叶家詾樾蝿?shì)一片大好,因?yàn)閮H注意最近出現(xiàn)的情況。最近出現(xiàn)的情況是什么呢?收入一直在增加,資產(chǎn)價(jià)值不斷上升,股票市場(chǎng)欣欣向榮,現(xiàn)在是繁榮時(shí)期,用借來的錢購買各類資產(chǎn),很劃算。當(dāng)人們過度借貸消費(fèi)時(shí),泡沫便產(chǎn)生了。 六 、去杠桿化 應(yīng)該怎樣應(yīng)對(duì)去杠桿化?可以采用下面4種方法 1.削減支出 2.減少債務(wù) 3.財(cái)務(wù)再分配 4.發(fā)行貨幣 三條經(jīng)驗(yàn)法則 1.不要讓債務(wù)的增長速度超過收入 2.不要讓收入的增長速度超過生產(chǎn)率 3.盡一切可能提高生產(chǎn)率 責(zé)任編輯:翁建平 |
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