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金投顧一周年:眾機構(gòu)攜手邁向“1到N”的未來

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時間:2020-11-02 08:56:21 來源:中國基金報 作者:方麗/李樹超/陸慧婧

去年10月底,證監(jiān)會發(fā)布公募基金投顧試點通知,宣布基金投顧試點正式開閘,運行一年,這項全新的業(yè)務(wù)開展得怎么樣了?中國基金報京滬深三地記者廣泛采訪業(yè)內(nèi)基金公司,為您帶來深度報道!


基金投顧一周年

“從0到1”眾機構(gòu)攜手邁向“1到N”的未來


中國基金報記者  方麗


2019年10月底,證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》),基金服務(wù)投資者從銷售為導(dǎo)向的“賣方時代”轉(zhuǎn)向以客戶利益為中心的“買方時代”,具有劃時代意義。


如今,投顧試點開展已有一年。數(shù)據(jù)顯示,一年間,包括公募基金(及其子公司)、第三方獨立銷售機構(gòu)、銀行、券商在內(nèi)先后有18家機構(gòu)獲投顧試點資格,其中15家已上線基金投顧產(chǎn)品。


在基金投顧“從0到1”過程中,投顧試點機構(gòu)交出了不錯的答卷:有機構(gòu)運作以來超90%的客戶取得正收益;有機構(gòu)單客最高獲利171.36萬元;有機構(gòu)推出投顧服務(wù)100天內(nèi)的合計投資額超過20億元;有機構(gòu)投顧管理規(guī)模已突破45億元……這僅僅是短期的成績,隨著基金投顧業(yè)務(wù)的不斷細化、深化以及智能化,市場參與各方將攜手將這一業(yè)務(wù)做大做強,給投資者帶來更好的基金投資體驗。


試點一年

不少機構(gòu)盈利客戶占比超高


一年來,基金投顧業(yè)務(wù)乘著基金大發(fā)展的春風(fēng)蓬勃展開。


易方達、南方、華夏(華夏財富)、嘉實(嘉實財富)、中歐(中歐財富)作為最早第一批獲得投顧試點資格的公司,多在2019年上線投顧業(yè)務(wù),運作時間足夠長,不少機構(gòu)盈利占比較高。


南方基金2019年10月底發(fā)布“司南投顧”品牌。南方基金表示,目前司南投顧已為數(shù)萬計客戶提供了服務(wù)。截至今年10月13日,取得正收益的持有客戶占比超過90%,投顧策略復(fù)購率超過70%。


“目前華夏財富的用戶已超過3萬人,華夏查理智投客均盈利3350元,單客最高獲利達171.36萬元。而且,用戶的留存率高達83%,用戶復(fù)購率、用戶持倉也遠高于單只基金,我們的小常樂目標(biāo)盈組合、60后組合、國內(nèi)培優(yōu)組合、常青藤組合的留存率均在90%以上。”華夏財富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平介紹。


易方達基金副總經(jīng)理陳彤表示,不包括非管理型投顧規(guī)模,自9月底上線以來,僅全權(quán)委托的管理型投顧規(guī)模就有約4億,無論個人還是機構(gòu)投資者對投顧理念都較為認同,整體復(fù)購率情況也不錯。


陳彤介紹,易方達投顧業(yè)務(wù)基本涵蓋了各種客戶類型,既有機構(gòu)客戶,也有千萬資產(chǎn)以上的高凈值客戶,還有來自互聯(lián)網(wǎng)的客戶群。目前已經(jīng)在天天基金網(wǎng)、好買基金、基煜、招贏通等四個渠道上線,還有4個合作機構(gòu)正在系統(tǒng)對接開發(fā)之中,預(yù)計很快將在京東肯特瑞上線;一家國有大行也有望于11月中下旬上線。此外,還有16個渠道已經(jīng)確定合作,正在洽淡中的渠道還有40多個。


螞蟻集團與全球最大的投資管理機構(gòu)之一Vanguard合作,于2020年4月推出“幫你投”,是首個獨立的第三方基金投顧服務(wù)?!皫湍阃丁蓖瞥?00天內(nèi)就吸引了約20萬名新客戶,合計投資額達22億元,人均投入約為1萬,3個月復(fù)購率超八成。而且,幫你投上線以來,所有策略均實現(xiàn)正收益,按資產(chǎn)規(guī)模加權(quán)策略平均年化收益率為33.7%(截至10月16日)。


盈米財富的數(shù)據(jù)也顯示,盈米旗下且慢投顧上線7天,簽約投顧業(yè)務(wù)的客戶超32000人,對應(yīng)客戶的資產(chǎn)超45億。


券商在投顧業(yè)務(wù)上也有頗多亮點。以國聯(lián)證券為例,目前該公司基金投顧管理規(guī)模已突破25億元,簽約客戶數(shù)約23000人,簽約客戶數(shù)和規(guī)模僅次于螞蟻金服,位列非互聯(lián)網(wǎng)渠道第一;簽約客戶戶均資產(chǎn)約11萬元,盈利客戶占比超過80%。各策略收益率均遠超對標(biāo)的同類基金。


各大機構(gòu)各具特色


整體來看,多數(shù)機構(gòu)的產(chǎn)品是根據(jù)客戶投資的需求和理財場景分類推出組合,各具特色。


有些是在組合功能上更有特色,如先鋒領(lǐng)航投顧,幫你投服務(wù)提供10種不同的投資組合,根據(jù)數(shù)據(jù)技術(shù)和算法分析計算出客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好,匹配投資建議??蓪崿F(xiàn)千人千面調(diào)倉,對每個持倉用戶進行動態(tài)“體檢”,再根據(jù)檢測結(jié)果進行調(diào)倉。


嘉實財富2019年12月發(fā)布“嘉實財富投顧賬戶”,為投資者配置了安心賬戶、穩(wěn)健賬戶、進取賬戶、特色賬戶四大類別的投資解決方案。前不久,嘉實基金首推會員制投顧服務(wù),不僅提供常規(guī)的投顧服務(wù),如投資組合策略、授權(quán)賬戶管理等,還引入了智能決策體系、客戶交互體系,以及管家式全程陪伴的運營體系等創(chuàng)新服務(wù)。


陳彤介紹,易方達投顧上線的策略是根據(jù)不同渠道的客戶特點和需求制定的,例如在天天基金上,四個投顧策略按照投資目標(biāo)的不同分為保守理財、力求戰(zhàn)勝通脹、希望財富增值、追求高收益,而在銀行渠道則會傾向于提供風(fēng)險較低的策略,券商渠道則是偏權(quán)益類策略多一些。同時,易方達堅持買方代理的立場,從全市場公平客觀地選擇基金產(chǎn)品,而不是把自家旗下基金產(chǎn)品當(dāng)作最優(yōu)先的基金,避免成為公司的第二個銷售板塊。


中歐財富針對活期資金、中短期資金及中長期資金推出不同的策略,滿足用戶投資需求:針對活期資金有貨幣基金,針對中短期資金有季季樂穩(wěn)健回報、雙季樂穩(wěn)健增強、年年樂偏債進取,針對中長期資金則有超級股票全明星等多個策略。


有些機構(gòu)更強調(diào)“顧”的服務(wù)?!叭A夏財富在全國有100多名理財師,可以覆蓋線下客戶為他們提供投顧服務(wù),從數(shù)據(jù)對比發(fā)現(xiàn),在理財師介入后用戶的投資行為更加理智,盈利概率也會提升?!比A夏基金相關(guān)人士表示,理財師主要提供的是“顧”的服務(wù),與用戶接觸時能夠最直接地感受到用戶的情緒和投資想法,根據(jù)用戶的風(fēng)險承受能力幫助他們做出適合的投資決策。在線上,也在嘗試根據(jù)線下的理財師“顧”經(jīng)驗線上化等,爭取線上線下同步,讓用戶在任何渠道都能得到深入的“投顧”服務(wù)。


“我們的最大特色是在‘顧’的服務(wù)中體現(xiàn)的?!鼻衣嚓P(guān)人士表示,且慢采用理念前置方式,先讓用戶理解每種投資解決方案背后的邏輯,再針對不同用途的資金選擇合適的理財方案。


南方基金表示,司南投顧定位于一站式智能投資顧問服務(wù),基于專業(yè)投資團隊和多場景投資策略,為客戶深度定制個性化投資方案,幫助客戶進行投資管理,投資全市場優(yōu)選標(biāo)的。


用“智能化”推動投顧未來發(fā)展


“0到1”的跨越僅僅是萬里長征第一步,如何將基金投顧業(yè)務(wù)做大做強,讓投資者在“買方時代”享有更好的盈利體驗才是真正的考驗。不少業(yè)內(nèi)人士認為,未來考驗依靠智能化去推動投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展。


“信息化時代,對信息的獲取、處理以及利用能力成為核心競爭力。對于投顧這種跨領(lǐng)域的業(yè)務(wù)來說這個效用就更加顯著,需要建立智能的投顧系統(tǒng)?!敝袣W財富表示,首先要建立核心數(shù)據(jù)庫,奠定服務(wù)的基礎(chǔ);這些數(shù)據(jù)庫可以是針對特定市場、資產(chǎn)、人群等的,從而實現(xiàn)更為精準(zhǔn)的用戶畫像、資產(chǎn)配置等。其次,要明確服務(wù)對象。利用大數(shù)據(jù)技術(shù)全面了解客戶特質(zhì),識別客戶需求,提供個性化投資理財方案。


華夏財富相關(guān)人士也認為,做好投顧最重要的是洞察用戶真實的想法,包括最真實的風(fēng)險能力,和樹立正確的收益預(yù)期;然后是投后幫助用戶樹立健康的投資方式,這些線下已經(jīng)有了很好的發(fā)展與案例,通過智能的方式、互聯(lián)網(wǎng)的方式進行有效傳播,未來還有相當(dāng)大的提升空間,“線下+線上”的投顧能力塑造非常重要。


“如何通過客戶投前、投中、投后的全方位投顧陪伴,增加客戶持有時長、提升客戶盈利的概率,包括利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技提升服務(wù)效率及質(zhì)量,將線上、線下的投顧服務(wù)結(jié)合起來,都是未來我們關(guān)注的課題?!蹦戏交鹬毖?,“顧”的部分將是基金投顧業(yè)務(wù)的重要發(fā)展方向。


國聯(lián)證券認為應(yīng)該在投資端進一步提升,建議在投后服務(wù)方面繼續(xù)加強投顧的持續(xù)性服務(wù),搭建簽約投顧客戶的投資交流服務(wù)機制等。


機構(gòu)看好基金投顧市場前景

各類機構(gòu)都有望大展拳腳


中國基金報記者  李樹超


基金投顧業(yè)務(wù)試水一年來,試點機構(gòu)紛紛上線基金投顧產(chǎn)品線,投顧市場發(fā)展一時百花齊放。


多位機構(gòu)人士表示,基金投顧業(yè)務(wù)對財富管理行業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型意義重大且深遠,業(yè)務(wù)的前景非常廣闊。在監(jiān)管、行業(yè)協(xié)會、各類機構(gòu)、投資者等呵護培育下,無論是擅長投資的公募,經(jīng)驗豐富的券商,客戶流量較大且科技實力強大的銀行、第三方銷售機構(gòu),都可以大展拳腳,在基金投顧這一新興市場占得一席之地。


百萬億元市場可期

基金投顧市場前景非常廣闊


在采訪中,多家機構(gòu)和從業(yè)人員對基金投顧業(yè)務(wù)的前景以及投顧業(yè)務(wù)的進展較為樂觀。


“目前對基金投顧業(yè)務(wù)比之前最樂觀的預(yù)期還要樂觀。”易方達基金副總經(jīng)理陳彤表示,之前公司對投顧業(yè)務(wù)的客戶接受度有所顧慮,但目前看,客戶對基金投顧接受度非常高,只要有機會給客戶講明白,客戶接受得比想象中要快。預(yù)計5-10年后基金投顧會成為買基金的主流方式,目前公司最主要的工作是把起步階段的投資研究、系統(tǒng)搭建和客戶服務(wù)做扎實。


中金財富服務(wù)中心執(zhí)行負責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎也稱,公司非??春猛额櫂I(yè)務(wù)的發(fā)展?!翱蛻舻膶W(xué)習(xí)熱情很高。財富管理是一生的長跑,我們希望能用賬戶管理的理念,幫客戶挑選,為客戶配置,陪伴客戶,與客戶共同成長。


多家機構(gòu)表示,參照海內(nèi)外資管規(guī)模和投顧業(yè)務(wù)規(guī)模,國內(nèi)的基金投顧業(yè)務(wù)也將有百萬億元的市場體量。


盈米財富表示,有數(shù)據(jù)顯示,中國財富管理市場可投金融資產(chǎn)接近200萬億,市場巨大、機構(gòu)眾多、客戶眾多、產(chǎn)品也非常豐富。投顧業(yè)務(wù)是真正能夠幫助老百姓解決財富管理問題的形式,相信未來一定會有眾多的機構(gòu)參與進來。


國聯(lián)證券認為,隨著資本市場專業(yè)化越來越高,投融資工具不斷創(chuàng)新,市場參與者的機構(gòu)化趨勢加速,中小投資者通過配置產(chǎn)品實現(xiàn)機構(gòu)化也是大勢所趨。在這樣的趨勢下,基金投顧業(yè)務(wù)對財富管理轉(zhuǎn)型的意義重大且深遠。


國聯(lián)證券介紹,美國市場投顧規(guī)模約80萬億美元,其中44%的產(chǎn)品是公私募基金,還有44%的機構(gòu)和12%的個人。在客戶機構(gòu)化的趨勢下,投顧業(yè)務(wù)可以引導(dǎo)和幫助投資者進行長期投資,實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值,投顧業(yè)務(wù)也會越來越被投資者所接受,基金投顧業(yè)務(wù)的市場也會越來越廣闊。


中歐財富也表示,“我們非??春猛额櫂I(yè)務(wù),未來發(fā)展前景可期?!?/p>


布局業(yè)務(wù)需發(fā)揮差異化優(yōu)勢

各類機構(gòu)都有望占據(jù)一席之地


統(tǒng)計顯示,目前已有18家機構(gòu)獲批基金投顧試點資格,包括公募基金(及其子公司)、第三方獨立銷售機構(gòu)、券商、銀行等。各家機構(gòu)和行業(yè)人士認為,不同類型的機構(gòu)資源稟賦不同,投顧業(yè)務(wù)也各有特點,只有各類機構(gòu)共同協(xié)作,基金投顧業(yè)務(wù)才能得到更好發(fā)展。


華夏財富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平認為,投顧服務(wù)拆開看是“投”的能力和“顧”的能力,兩個能力的衡量標(biāo)準(zhǔn)也各不相同。各家機構(gòu)的稟賦與優(yōu)勢都不一樣,要做好投顧有三點非常重要:一是要具有客戶理財?shù)纳疃确?wù)經(jīng)驗;二是投資能力要強;三是通過大數(shù)據(jù)和智能化能夠嫁接和有效提升上述深度服務(wù)經(jīng)驗和投資能力,這類機構(gòu)將更容易形成核心競爭力和護城河。


張國強也認為,“與其說哪類機構(gòu)更有機會勝出,不如說在未來基金投顧市場中,各類機構(gòu)都扮演什么樣的角色,給自己怎樣的定位。我相信,只要發(fā)揮自身的優(yōu)勢,都會在這個市場里占有一席之地?!?/p>


陳彤認為,相比而言,券商有較強的資源整合能力,旗下研究所有相關(guān)的基金研究員,還有線下顧問及網(wǎng)點營業(yè)部優(yōu)勢;基金公司的長處在于投研、金融科技領(lǐng)域;互聯(lián)網(wǎng)及銀行則是有客戶基數(shù)大、科技力量強的特點。在基金投顧業(yè)務(wù)上,各方機構(gòu)并不是單純的競爭關(guān)系,而是可以發(fā)揮各自的優(yōu)勢,進行有機的合作,讓基金投顧這一業(yè)務(wù)模式的效用最大化發(fā)揮出來。


盈米財富分析,由于經(jīng)營范圍和基因的不同,不同類型的投顧機構(gòu)可能會從不同角度切入投顧業(yè)務(wù)。比如基金公司自帶投顧屬性,投資能力優(yōu)勢是做投顧服務(wù)最天然的能力,但對C端用戶的理解稍有欠缺;券商在投顧方面有相對完整的產(chǎn)業(yè)鏈和多年試點經(jīng)驗,客戶基礎(chǔ)龐大,投顧隊伍經(jīng)驗豐富,但從股票經(jīng)紀業(yè)務(wù)拓展到基金銷售領(lǐng)域,轉(zhuǎn)型具有挑戰(zhàn);第三方機構(gòu)多為互聯(lián)網(wǎng)平臺,具有龐大的線上客戶流量優(yōu)勢,對與線上客戶影響力和理解力都較為深刻,但如何利用互聯(lián)網(wǎng)模式高效發(fā)展投顧業(yè)務(wù),也是需要努力的方向。


“正因參與機構(gòu)多樣,各類機構(gòu)基因不同,投顧業(yè)務(wù)未來的格局一定是千帆競發(fā),百團大戰(zhàn),對整個財富管理行業(yè)是非常有益的?!庇棕敻槐硎?。


國聯(lián)證券認為,在基金投顧業(yè)務(wù)上,基金公司、券商、第三方機構(gòu)各有特色和優(yōu)勢?;鸸镜南鄬γ黠@的優(yōu)勢在投研能力,第三方機構(gòu)具有大量的線上客戶,券商在FOF實盤投資經(jīng)驗豐富,且擁有相對完善的線下網(wǎng)點和專業(yè)投顧人員。在行業(yè)處于發(fā)展初期,需要各家機構(gòu)發(fā)揮差異化優(yōu)勢,通過合作和競爭,共同做好投顧市場。


南方基金、中歐財富也都表示,不同類型的機構(gòu)在基金投顧業(yè)務(wù)中各有優(yōu)勢,在基金投顧這一廣闊市場中,各家機構(gòu)的用戶群不完全重合,客戶服務(wù)具有差異化,各類機構(gòu)都可以在市場中立足,機構(gòu)之間也具有很大的合作空間。


系統(tǒng)、人才、投教等方面仍存難點

基金投顧發(fā)展“任重但道廣”


中國基金報記者  陸慧婧


投資的目的是追求一定風(fēng)險下的收益回報。但以往很多投資者往往更在意單只基金漲跌,而較少從資產(chǎn)配置角度去考慮,加之部分銷售渠道從自身利益出發(fā),引導(dǎo)投資者“贖舊買新”賺取中間收入。為了解決基金投資中存在的諸多痛點,去年10月底,基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運而生。


如今,基金投顧組合推出已有一年,各家推出投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)實現(xiàn)了從“0到1”的突破。


多位業(yè)內(nèi)人士坦言,基金投顧對于各家機構(gòu)仍是新生生物,需要在不斷試錯中摸索前行,無論是系統(tǒng)、人才建設(shè),還是策略優(yōu)化、投資者教育等各個層面都有值得完善的地方,投顧業(yè)務(wù)普及推廣工作依舊任重道遠。


系統(tǒng)的搭建及磨合比預(yù)想中復(fù)雜


2019年10月底,證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》),華夏、嘉實、中歐、易方達、南方等5家基金公司首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格。此后,多家三方基金銷售機構(gòu)、券商也陸續(xù)獲準(zhǔn)開展基金投顧業(yè)務(wù)。


開展投顧業(yè)務(wù)沒有現(xiàn)成的模式可以照搬,業(yè)內(nèi)人士坦言,系統(tǒng)的搭建及磨合期比預(yù)想中要復(fù)雜。


易方達基金副總經(jīng)理陳彤表示,投顧業(yè)務(wù)較為復(fù)雜,并非簡單的基金組合?!盎诨鸫N系統(tǒng)進行基金投顧業(yè)務(wù),實際中有很多細節(jié)問題,比如標(biāo)的基金臨時暫停申購贖回,我們需要為客戶尋找合適的替代產(chǎn)品,應(yīng)該如何找?諸如此類復(fù)雜的業(yè)務(wù)細節(jié)問題很多,投顧系統(tǒng)的建設(shè)難度比預(yù)期要大,能夠提供系統(tǒng)開發(fā)的IT供應(yīng)商并不多,也沒有成熟的系統(tǒng)供參考,所以在實踐中是跟廠商一同學(xué)習(xí)、探索的狀態(tài)?!标愅Q。


盈米財富也認為,基金投顧業(yè)務(wù)正處在從0到1破局的過程之中,系統(tǒng)背后的技術(shù)體系搭建非常復(fù)雜,需要花時間不斷去完善。


據(jù)盈米財富介紹,公司從設(shè)立之初就有做買方投顧的想法。且慢花了很大功夫不斷完善系統(tǒng)的搭建。相對于傳統(tǒng)一點的機構(gòu),它的技術(shù)體系要在原有的基礎(chǔ)上重構(gòu),難度還是非常大的,因為投顧不僅僅就是一個產(chǎn)品,而是一套服務(wù)體系,涉及到前、中、后臺的通力合作。


恒生電子為多家機構(gòu)提供系統(tǒng)?!白鳛楹蜆I(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度極高的一套基金投顧解決方案,從業(yè)者思想和系統(tǒng)規(guī)范的統(tǒng)一非常重要,另外還要求機構(gòu)自身經(jīng)營理念的可持續(xù),才能有效使用和發(fā)揮系統(tǒng)的作用。并不是有了系統(tǒng)服務(wù)動作就能標(biāo)準(zhǔn)化,系統(tǒng)是需要和業(yè)務(wù)一同成長的?!焙闵娮痈呒壐笨偛脧垏鴱娬f。


人才儲備、賬戶體系掣肘浮現(xiàn)


隨著基金投顧業(yè)務(wù)的開展,投顧策略持續(xù)優(yōu)化、相關(guān)人才短缺難題也有待解決。


國聯(lián)證券在上線投顧業(yè)務(wù)以來,一直在打磨優(yōu)化策略組合。國聯(lián)證券表示,初期各項策略均以中短債為基礎(chǔ)底倉,輔以不同比例的精選混合型、權(quán)益型基金,得到了市場和投資者的認可,促成了許多客戶因收益良好而持續(xù)追加的良性循環(huán)。


陳彤在觀察比較中發(fā)現(xiàn),資管行業(yè)中,相比股票及債券研究,基金投資和研究人才仍然相對較少?!肮蓟鸢l(fā)展20多年,基金的數(shù)量已經(jīng)超過了股票的數(shù)量,基金產(chǎn)品的投資標(biāo)的越來越豐富,類別也更加復(fù)雜,需要進行專業(yè)研究,而專業(yè)基金投研人員的培育還需要時間。此外,投顧業(yè)務(wù)的賬戶體系還是基于基金代銷體系,并不是真正的財富管理賬戶?!标愅Q,參考北美的情況,截至2019年底,美國證券交易委員會(SEC)注冊投資顧問資產(chǎn)管理規(guī)模約83.7萬億美元,與之相對應(yīng)的是美國注冊投資公司管理規(guī)模為21.4萬億美元。也就是說投資顧問能夠管理的資產(chǎn)范圍遠遠超過公募基金。


投資者教育任重而道廣


正如盈米財富所言,投顧,不是賣產(chǎn)品,而且以服務(wù)中心,解決客戶的回報問題。投顧是要改變投資者的認知和行為,建立信任,這是一個非常長期“潤物細無聲”的過程。


張國強強調(diào),基金投顧最核心的問題是如何打造管家式的、個性化的、能夠長期陪伴的“顧”問服務(wù)。這其實包括兩個方面,一方面是如何提高客戶的參與感、安全感和對投顧價值的認知,另一方面是如何提升投顧的專業(yè)規(guī)范的服務(wù)能力。這些既需要通過一些創(chuàng)新高效的運營服務(wù)工具來滿足,同時也需要由內(nèi)而外進行制度和團隊的重塑。


南方基金在實踐中發(fā)現(xiàn),即使是對基金產(chǎn)品本身,投資者仍然存在很大的誤區(qū),基金投顧更是一個相對陌生的概念。南方基金呼吁,基金投顧的投資者教育需要監(jiān)管部門、投顧機構(gòu)、媒體等多方共同努力、擴大宣傳,同時基金投顧機構(gòu)需要以高質(zhì)量的服務(wù)、滿意的投資目標(biāo)達成率實實在在建立投資者的信任感。


“目前,市場上仍然存在“基金賺錢,基民不賺錢”的現(xiàn)象。最主要的原因是用戶的投資行為偏差,包括頻繁交易、持倉時間短、不堅持定投等?!毕蠕h領(lǐng)航投顧談了對投顧的理解,“投顧的工作就是與客戶建立信任,不斷地與客戶觸達交互,改變投資者的錯誤行為認知,幫助客戶改善最終的投資結(jié)果。因此投顧在未來的發(fā)展道路上,投資者教育的工作任重道遠?!?/p>


國聯(lián)證券指出,基金投顧業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。投資者的觀念、理解需要進一步引導(dǎo),長期投資、科學(xué)理財理念需要進一步培養(yǎng)。因此,針對投顧業(yè)務(wù)目前開展情況,需要大力開展投教工作,引導(dǎo)投資者樹立科學(xué)投資理念。

責(zé)任編輯:李燁

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