做交易如何做到心如止水？達到無視虧損盈利，只在乎操作是否正確的境界？

在10年前我就思考過這個問題，也看了許多書，看了許多資料，一本比較好的書叫《象與騎象人》。喬納森·海特（Jonathan Haidt）在這本書寫道：人類的心理，有一半正如一頭桀驁不馴的大象，而另一半則像是一個理智的騎象人。象的層次：身體、右腦、非理性、潛意識、自動化；騎象人的層次：心靈、左腦、理性、意識、控制化。這兩個分裂的部分，造成人們常陷于理智與非理智的思想爭戰(zhàn)中。騎象人屬于受控制部分，是意識；大象屬于不受控制部分，是潛意識。我們經(jīng)常會認為自己是自己的主人，自己可以控制自己的情緒和行為。人可以自我控制大部分情況下是一種錯覺。當大象發(fā)怒的時候，大象就變成了主人，騎象人就無法控制大象了。交易員會遇到各種各樣的行情走勢，總會遇到行情不順利，頻繁止損甚至爆倉的情況。頻繁的虧損會讓交易員啟動戰(zhàn)與逃機制，也就是動物大象開始活躍，這是一個物理過程，并在潛意識中發(fā)生，就像巴甫洛夫的狗，聽到鈴聲就會分泌唾液一樣，是一個鏈條。在暴怒的大象的控制下，人就是動物，全憑本能在做事，在金融交易中這種拼死的抵抗大多是無意義的，最終的結(jié)果大多是爆倉崩潰。

關(guān)于操作是否正確，這僅僅是一個系統(tǒng)的執(zhí)行部分，整個系統(tǒng)是不是正確性都無法認定的情況下，談執(zhí)行的正確性是沒有意義的。其實，交易員的人生就是在這種不斷試錯，不斷推翻一個個系統(tǒng)的過程中渡過的，直到把所有的系統(tǒng)都推翻了，輸?shù)靡膊畈欢嗔?，也就悟個差不多了。所以交易水平也是靠積累的，只不過是加法又是個減法，減到最后發(fā)現(xiàn)幾乎沒有萬能的系統(tǒng)，所有的系統(tǒng)都有自己的漏洞，而根據(jù)墨菲定律，漏洞總會觸發(fā)，悲劇不可避免，必然發(fā)生。人的理性是人高于動物的唯一特質(zhì)，理性就是騎象人部分，控制大象的最好方法就是不讓大象發(fā)怒，在交易上就體現(xiàn)一種終極防御和阻擊戰(zhàn)思維。當你已經(jīng)預(yù)備犧牲一小部分資金來保障本金的安全時，情緒就相對可控，大象不容易發(fā)怒。這時的倉位并不是通常意義上的止損，而是一種犧牲，不是通常意義上的損失，而是具有正義感的英雄行為。以英雄感代替恥辱感，就不容易發(fā)怒，說不定還會洋洋得意，瀟灑自如。

做到心如止水的意義是什么呢？我稍微推導(dǎo)的問問，無視盈虧，只在乎操作是否正確，那么請問，你的目的是什么呢？做交易不就是圖穩(wěn)定盈利嗎？你無視盈虧，而只去關(guān)注每筆交易是否按照計劃執(zhí)行，如果越執(zhí)行越虧呢？你還要心如止水的無視盈虧執(zhí)行下去嗎？這也是我在接觸眾多投資者中，投資者身上出現(xiàn)的問題。總覺得心態(tài)要好，要不把錢當錢，這樣才可以贏錢，我又不好當面告訴人家，這其實不一定，因為你就算那樣了，還是可能虧。這種投資者還有一個翻版，那就是追求摸頂抄底的人，摸頂抄底的目的是什么呢？不就是為了盈利嗎？那么你一直追求摸頂抄底，如果不能盈利，你還追求嗎？結(jié)果讓我驚訝的是，還是很多人沉浸在一兩次摸頂抄底的勝利中，而忘記了總體虧損的事實。這就和題主的心如止水，無視盈虧，只在乎是否執(zhí)行的投資者，簡直如出一轍。你用海龜交易突破20日高點就開多的做法，長期做下去可以盈利。但是，你用海龜交易突破20高點你就開空的做法，你長期做下去保證虧損。按照心如止水，無視盈虧，高度執(zhí)行的原則，突破20日高點開空，結(jié)果一直虧，你堅持下去意義何在？我沒有否認執(zhí)行力的重要性，我可以明確的說，執(zhí)行力很重要。但是不是決定性因素，決定性因素在策略，不在執(zhí)行力。策略是基礎(chǔ)，沒有策略你有執(zhí)行力也沒用。而關(guān)于如何做到心如止水，無視盈虧，高度執(zhí)行，目前的常用做法是兩個。第一，將交易策略量化，通過計算機運行，讓計算機高度執(zhí)行。第二，將下單，風控，決策分開三個人來做，以此來規(guī)避一個人交易的情緒風險。

這個問題很有意思，作為技術(shù)方面和理念方面的問題，其實我更喜歡來說一下這種關(guān)于心態(tài)方面的問題，因為心態(tài)是個很微妙的東西，人有人性，而人性是個很奇妙的關(guān)于理性和感性的結(jié)合體。這是每個人都必須要清楚的，希望除去感性擁抱理性是很多人追求的目標，但是你要知道的是，這兩者本身是相當于硬幣的兩面，我更希望去去接近自己這種人性，當你真的了解之后，你才能去控制。所以在我看來最厲害的是人是可以控制自己情緒的人，無論在任何時候不會因為情緒去做一個決定的人是確實能看懂人性。我在現(xiàn)實當中遇到過一些這樣的高人，其實這種技能都是可以依靠訓(xùn)練得來，交易同樣如此，就像我之前回答如何控制自己的交易頻率，如何不因為情緒去進行交易，都是需要通過不斷的理解和訓(xùn)練來達到。交易為什么難，因為這個行業(yè)離人性和情緒更近，大部分人不能獲利，不能控制虧損，根本原因是因為情緒跟著賬戶走，跟著市場走，如果再對自己的性子再不加以控制，成功的概率微乎其微了。

交易是否真的能做到心如止水，我認為不能。那么做交易是否有必要做到心如止水呢，在我看來也沒必要，因為人性去關(guān)心賬戶凈值變化，關(guān)心交易是否合理，尋找錯誤交易加以總結(jié)，這本身就是需要你全身心關(guān)注，而當你都已經(jīng)對交易不在乎了，在我看來其實就已經(jīng)沒必要再做交易了。當你不關(guān)心一件事情，那么做好這件事情的概率是多少呢??！當你因為關(guān)注而深入，你可能犯了過度關(guān)注的錯，而不關(guān)注呢，那有犯了刻意并不關(guān)注的錯，這是個哲學(xué)問題，當你想法，有了欲望，這本身所以自如才正常，怎么樣算是正常的，還是離不開“控制”這個詞，所以交易的最終歸宿就是在尋求一種“自如”的境界。就是你會對交易當中各種可能會影響情緒的事件正常的人性反應(yīng)，但是你卻可以通過不斷的訓(xùn)練去達到讓自己做正確的事情。

那么應(yīng)該如何看待交易中的盈虧，只在乎操作的是否正確的境界。幾個關(guān)鍵詞，“訓(xùn)練”，“原則”，“堅持”，“不斷復(fù)制”。要知道，交易當中的各個環(huán)節(jié)，或者換句話說，交易里面各個可能會影響交易的情緒的問題統(tǒng)統(tǒng)可以通過訓(xùn)練來達到合理控制的目的，這一點是一定可以實現(xiàn)的，因為我本人就是個例子。訓(xùn)練是在強化各個交易環(huán)節(jié)，同時訓(xùn)練本身就是一種修煉，修煉的不單單的交易環(huán)節(jié)的技能，同時修煉的也是訓(xùn)練這個動作的本身。訓(xùn)練的方式是什么，首先就是建立原則，原則是一個根本性的真理，構(gòu)成所有關(guān)于交易行為的基礎(chǔ)，原則通過行動讓人實現(xiàn)交易中的目標。每天市場都會出現(xiàn)各種波動，上漲，下跌，盤整，是市場波動的三種結(jié)構(gòu)，但是以什么形式上漲，在什么時候上漲這些都是未知的，如果沒有原則，你將只能被迫的針對交易中可能遇到的各種難以預(yù)料的情況孤立的去做出反應(yīng)，就好像你頭一次遇到這種情況。但是如果你可以將市場的不同情況進行分類，并且擁有對不同行情的處理能力，我相信做好交易，看淡盈虧，擁抱原則，做正確的決定只是時間問題。

有了這個意識，你就要對你的交易系統(tǒng)里面的各個環(huán)節(jié)建立最基本的原則，舉個例子，將每天的虧損限制在1%以內(nèi)，每周的虧損控制在5%以內(nèi)，賬戶虧損8%之后就降低一半倉量進行操作。這就是一個基本的風控原則，當然我在后續(xù)的交易中發(fā)現(xiàn)，這種風控方式效果并不好，但我前期就是這樣去限制自己虧損的。這就是最簡單的原則，試問有多少人能做到，當你連續(xù)虧損的時候你是否真的能管住自己的手，不會因為情緒而交易。同樣的，當框架越來越成熟，那么原則也會越來越多，比如每個品種，每個月交易次數(shù)不得高于5次，這個也是基本原則，能做到嗎？是否低于五次，不重要，重要的是你是不是真的可以停下來，停下來不重要，重要的是你是否能真的感受停不下來那種情緒誘導(dǎo)，所以執(zhí)行原則的過程中真正重要的不是你真的能控制下來，而在于你是否真的感受到了人性，你能理解自己的人性，才能制定出戰(zhàn)勝自己隨意性的原則，仔細閱讀這段話，會有幫助的。

以上說的是第一個階段，針對沒有經(jīng)歷過訓(xùn)練的人需要一些最基本的框架讓你去接近訓(xùn)練本身，是什么訓(xùn)練內(nèi)容不重要，先開始最重要。因為這時候你對市場認識有限，很多原則都會不斷去修正與磨合，但是制定原則和訓(xùn)練自己執(zhí)行原則這個動作非常重要。當你逐步執(zhí)行原則，去執(zhí)行原則的，在這個過程中，隨著對市場的深入與對自身的了解之后，你才能逐漸制定出適合自己交易的原則，這是一個學(xué)習(xí)和自我改造的過程，當然過程肯定不像我說幾句話那么簡單，這個過程是枯燥的，是痛苦的。因為人性使然，沒有人希望自己受控制去做一件時間，但是只有你真的有了這個過程，才能在不久的將來擁抱真正的自由。

這個過程伴隨著幾個環(huán)節(jié)，首先是樹立一些基本原則，然后不斷失敗，不斷自我學(xué)習(xí)，完善你的原則，其次不斷去接近100%的執(zhí)行力，要知道真正100%執(zhí)行力是很少的，因為系統(tǒng)里面有變量，所以能執(zhí)行到80%已經(jīng)很成功了，然后通過強化執(zhí)行力，達到技能和心里的提升，你才能形成更高效更有效的交易原則，也就是交易技能提升的，你逐漸在做正確事情的同時，就不會有那么多精力去關(guān)心盈虧多少。要多說一點就是什么是正確的事情，起初的原則并不一定是正確的，但是通過不斷執(zhí)行原則，不斷自我學(xué)習(xí)，不斷完善，再不斷重塑原則的過程你就會形成更高效的原則，這個更高效的原則就是你要去做的正確的事情，這樣說你是不是就清晰了。我相信這個框架并不單單可以指導(dǎo)交易，在我看來，這是我在任何時候做自我提升的一種系統(tǒng)性思維，適用于任何時候。

原則的自我學(xué)習(xí)和重塑的過程就是讓你從“你認為你是對的”這個層面跨越到“你怎么知道你是對的”，所以交易追求的目標并沒有止境，并不是你可以去做你認為正確的事情的時候交易就成功呢，這個過程中你會不斷去優(yōu)化你的原則，你的交易框架，以達到更高的目標，所以穩(wěn)定盈利并不是最終的目標。當你真的穩(wěn)定盈利，你會有更高的目標，你要保持穩(wěn)定盈利的狀態(tài)就必須有這個不斷敲碎，不斷重塑，不斷提升的過程。所以為什么真正厲害的交易大師們每天都會花大量時間總結(jié)和復(fù)盤，不斷回溯自己的交易去尋找問題，我認為能讓你始終保持獲利的不單單是原則，更多的是你在不斷的提升，并且不斷的認識新的自己。

好吧，我承認理念的東西又講太多了，接下來我們開始說一下交易當中需要注意哪些環(huán)節(jié)。還是從交易系統(tǒng)出發(fā)，沒有太多環(huán)節(jié)，大體就是幾點：

1.定義行情的標準

2.擇時點的選擇

3.進場點，出場點的把握

4.止損的控制

5.風控體系

6.倉位管理

7.心態(tài)控制

基本就是以上六點，但是每一個環(huán)節(jié)都需要大量的原則進行約束。這些原則怎么來，首先是根據(jù)你對市場的了解對自己的了解而來，而我們對于這兩部分的了解常常都有局限性，因為“你怎么知道你就是對的”，這就需要不斷學(xué)習(xí)。但是要開始這個工作，你只能根據(jù)自己此時此刻的認知先建立基本的原則，讓這件事情開始，然后通過執(zhí)行，約束，管控，以及對市場認識的深入，逐步去執(zhí)行新的標準，淘汰原先的一些標準，準確的說并不是淘汰，而是升級。隨著這個過程不斷深入，你會發(fā)現(xiàn)有的很多原則就是你原先制定的，那說明這就是一些核心的東西，也是一些大概率正確的事情，那么深化它，堅持它，一個清晰的框架就出來了。