期貨公司的主要職能之一是在期貨市場上充當(dāng)交易中介，連接期貨交易所和期貨交易者。近期，一些不法機(jī)構(gòu)瞄準(zhǔn)期貨公司這一主體身份，涉嫌通過“打擦邊球”或謊稱合作等套路”碰瓷”正規(guī)期貨公司，誘導(dǎo)投資者做期貨。行業(yè)機(jī)構(gòu)不堪其擾。

近日，多家期貨公司工作人員反映，湖北有兩家公司——國弘私募基金（湖北）有限公司和國弘期貨（湖北）有限公司打著與正規(guī)期貨公司開展合作的幌子，疑似開展變相期貨活動(dòng)，以及帶單交易、配資等違規(guī)業(yè)務(wù)。

值得一提的是，雖然國弘期貨（湖北）有限公司的公司名中帶有“期貨”二字，但并不在證監(jiān)會(huì)湖北轄區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)名單里。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)官方網(wǎng)站（https：//www.gsxt.gov.cn/index.html）查詢的結(jié)果顯示，國弘期貨（湖北）有限公司是在2023年10月23日核準(zhǔn)成立，法定代表人是毛洲，目前處于在營、開業(yè)、在冊的存續(xù)狀態(tài)。雖然這家公司名稱中有“期貨”二字，但其經(jīng)營范圍里沒有“商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)”等期貨公司業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

圖為國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢結(jié)果

2022年8月1日正式施行的《中華人民國共和國期貨和衍生品法》第五章第六十三條明確規(guī)定，“未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司，經(jīng)營或者變相經(jīng)營期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)，也不得以經(jīng)營為目的使用‘期貨’、‘期權(quán)’或者其他可能產(chǎn)生混淆或者誤導(dǎo)的名稱”。

“根據(jù)期貨和衍生品法、《期貨交易管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司，經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。”君澤君律師事務(wù)所合伙人余紅征表示，上述的國弘期貨（湖北）有限公司未經(jīng)期貨監(jiān)督管理部門許可即開展相關(guān)期貨業(yè)務(wù)，顯然違背了相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

余紅征還表示，根據(jù)《湖北省工商登記前置改后置審批事項(xiàng)目錄》，期貨公司設(shè)立審批為后置審批事項(xiàng)。國弘期貨（湖北）有限公司名稱中有“期貨”二字僅表明其已完成工商主體設(shè)立登記，但設(shè)立期貨公司以及證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)從事期貨業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)除滿足《公司法》的設(shè)立規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)滿足期貨和衍生品法第六十條、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第六至九條、《期貨交易管理?xiàng)l例》第十六條的規(guī)定。

三次轉(zhuǎn)投訴電話，碰瓷者現(xiàn)原型

據(jù)了解，這一情況在期貨行業(yè)內(nèi)引起重視的起因是，國弘私募基金（湖北）有限公司和國弘期貨（湖北）有限公司這兩家機(jī)構(gòu)對客戶謊稱與多家正規(guī)期貨公司有合作關(guān)系。其中，西南地區(qū)一家期貨公司工作人員反映，公司已多次接到12345熱線和12386熱線轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，反映國弘私募基金（湖北）有限公司員工惡意帶單導(dǎo)致虧損的問題。同時(shí)，另有多家期貨公司的工作人員也曾接到過來自國弘私募基金（湖北）有限公司和國弘期貨（湖北）有限公司人員的營銷電話，內(nèi)容多涉及配資合作與期貨投資建議。

上述西南地區(qū)期貨公司合規(guī)部負(fù)責(zé)人介紹，有投資者2024年3月份分三次向中國證監(jiān)會(huì)服務(wù)平臺(tái)12386熱線投訴他所在的公司。

“對此，我們公司高度重視，立即組織對該事項(xiàng)的相關(guān)真實(shí)情況進(jìn)行自查和處理。經(jīng)多方查證發(fā)現(xiàn)，這位投訴的投資者并非公司客戶，公司與國弘私募基金（湖北）有限公司也未存在任何合作關(guān)系?！鄙鲜銎谪浌竞弦?guī)部負(fù)責(zé)人表示，根據(jù)投資者反映的情況，國弘私募基金（湖北）有限公司工作人員存在冒用期貨公司名義募集資金、涉嫌非法經(jīng)營的情形。

“經(jīng)過信息核實(shí)，國弘私募基金（湖北）有限公司注冊地在湖北省武漢市青山區(qū)和平大道1276號銳創(chuàng)中心2001室，注冊時(shí)間為2023年10月11日，法定代表人是毛洲。毛洲同時(shí)也是國弘期貨（湖北）有限公司的法定代表人。”前述期貨公司合規(guī)部負(fù)責(zé)人表示，但中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)并無這兩家公司及相關(guān)人員的備案記錄。

據(jù)了解，前述西南地區(qū)期貨公司已經(jīng)在12386熱線平臺(tái)上對投訴進(jìn)行退回處理，退回后由12386熱線平臺(tái)直接對投資者進(jìn)行處理答復(fù)。該公司合規(guī)部負(fù)責(zé)人還表示：“為進(jìn)一步維護(hù)投資者權(quán)益，公司通過向投訴者發(fā)送中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)址、已登記備案私募基金公司及其從業(yè)人員查詢方法等方式，對其進(jìn)行了投資風(fēng)險(xiǎn)提醒教育工作，并建議投資者直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案以保護(hù)自身合法權(quán)益?！?/p>

為進(jìn)一步了解事情真相，筆者嘗試聯(lián)系這位投訴的投資者。該投資者表示，由于多次與國弘私募基金（湖北）有限公司交涉無果，出于保護(hù)個(gè)人隱私，不愿意透露更多事件相關(guān)信息，后續(xù)將通過自身方式進(jìn)行維權(quán)。

對于上述“碰瓷”行為，余紅征表示，非法設(shè)立期貨公司，或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事相關(guān)期貨業(yè)務(wù)的，依據(jù)期貨和衍生品法應(yīng)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

類似事件頻發(fā)，期貨公司加強(qiáng)監(jiān)控和預(yù)警

無獨(dú)有偶，近日，山東一家期貨公司的工作人員也反映，國衡私募基金管理（湖北）有限公司打著與期貨公司合作的名義營銷客戶，涉嫌開展帶單交易業(yè)務(wù)?！拔覀児疽呀?jīng)派工作人員深入調(diào)查并取證，目前已經(jīng)報(bào)警?！?/p>

由于類似事件頻發(fā)，不少期貨公司已經(jīng)采取了相應(yīng)的措施，包括加強(qiáng)客戶投資者教育，提高客戶識(shí)別非法期貨活動(dòng)的能力，同時(shí)也在公司內(nèi)部加強(qiáng)了對疑似非法期貨活動(dòng)的監(jiān)控和預(yù)警。

民生期貨首席風(fēng)險(xiǎn)官丁玉峰表示，民生期貨近日在公司微信公眾號和官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于警惕冒充民生期貨及員工開展非法活動(dòng)的公告》?！爸饕蚴墙诠景l(fā)現(xiàn)有不明身份的人員或組織以民生期貨或民生期貨客服人員的名義聯(lián)系客戶進(jìn)行詐騙活動(dòng)，通過微信、電話、短信等方式，勸說投資者加入薦股、期貨交易指導(dǎo)微信群、QQ群，或直接向投資者推薦股票、指導(dǎo)期貨交易，進(jìn)行非法證券期貨活動(dòng)。甚至部分假冒人員更是在其印刷的合同文本上私自套用民生期貨LOGO，混淆視聽，誤導(dǎo)投資者簽署協(xié)議。以上行為已經(jīng)嚴(yán)重影響到公司的聲譽(yù)。為避免更多投資者上當(dāng)受騙，公司通過官方渠道進(jìn)行了提醒。”

近年來，期貨市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力顯著增強(qiáng)，上市品種不斷豐富，市場規(guī)?？焖僭鲩L，交易者群體迅速擴(kuò)大。不過，期貨交易對專業(yè)性要求較高，仍有很多交易者對期貨市場的功能作用和風(fēng)險(xiǎn)特征認(rèn)識(shí)程度不夠，容易被一些非法機(jī)構(gòu)盯上。

有期貨公司工作人員反映，這些非法機(jī)構(gòu)主要靠低保證金、專人指導(dǎo)等方式吸引投資者?！拔覀儼才殴ぷ魅藛T跟進(jìn)發(fā)現(xiàn)，這些非法機(jī)構(gòu)的主要套路包括：一是保證金極低，開戶極其方便，正常保證金不夠的話，他們墊資且不收利息；二是有專業(yè)的行情分析；三是有專人指導(dǎo)，引導(dǎo)先嘗試，如果覺得合適可以加大合作?！?/p>

余紅征提醒，此類事件頻發(fā)，一方面，投資者要警惕“山寨期貨”平臺(tái)，另一方面，期貨行業(yè)居間人管理應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)。有一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人偽造“期貨平臺(tái)”，誘導(dǎo)投資者做期貨，這類平臺(tái)通常是“山寨期貨”，根本沒有真實(shí)交易，其資金接口與第三方支付機(jī)構(gòu)相連接。受害人的資金打入指定的第三方支付機(jī)構(gòu)后，經(jīng)過洗錢操作，將被轉(zhuǎn)移到嫌疑人控制的個(gè)人賬戶上，這本質(zhì)上是一種詐騙行為。若因參與場外配資等被詐騙，請及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

“與此同時(shí)，為保護(hù)期貨公司合法權(quán)益，根據(jù)《期貨公司居間人管理辦法（試行）》，期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，建立健全能夠覆蓋居間人管理的利益沖突防范機(jī)制。”余紅征表示，期貨公司應(yīng)當(dāng)制定居間人管理制度，包括但不限于居間人管理部門及其職責(zé)、居間人行為準(zhǔn)則、權(quán)利和義務(wù)、培訓(xùn)管理、解除合同條件和罰則等內(nèi)容。期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)居間人管理，切實(shí)履行信息明示義務(wù)，在營業(yè)場所或者公司網(wǎng)站公示手續(xù)費(fèi)收取最高標(biāo)準(zhǔn)、居間人信息，建立健全居間人信息查詢制度，公示的居間人信息應(yīng)當(dāng)包括但不限于居間人名稱、照片、居間合同有效期等。期貨公司應(yīng)建立健全投訴處理機(jī)制，公開投訴處理流程，建立投訴記錄臺(tái)賬，妥善處理客戶投訴及與客戶的糾紛。

業(yè)內(nèi)人士也提醒，為保護(hù)自身合法權(quán)益，首先，投資者應(yīng)當(dāng)充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期貨市場的法律法規(guī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。其次，投資者應(yīng)當(dāng)合理判斷交易風(fēng)險(xiǎn)，合理評價(jià)投資風(fēng)險(xiǎn)及收益。再次，投資者要自覺遠(yuǎn)離場外配資和帶單交易，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。最后，投資者在投資前應(yīng)當(dāng)仔細(xì)甄別相應(yīng)期貨交易主體的資質(zhì)取得、業(yè)務(wù)開展情況。