設(shè)為首頁(yè) | 加入收藏 | 今天是2024年12月25日 星期三

聚合智慧 | 升華財(cái)富
產(chǎn)業(yè)智庫(kù)服務(wù)平臺(tái)

七禾網(wǎng)首頁(yè) >> 資產(chǎn)管理資訊

公募基金差強(qiáng)人意?CopyFunds?復(fù)制基金獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷!

最新高手視頻! 七禾網(wǎng) 時(shí)間:2017-02-10 16:26:10 來(lái)源:七禾網(wǎng)

2016年已經(jīng)收官,您是不是已經(jīng)在考慮新的一年該投資些什么呢?據(jù)Wind資訊統(tǒng)計(jì),2016年,國(guó)內(nèi)公募基金規(guī)模再創(chuàng)新高,資產(chǎn)規(guī)模達(dá)9.18萬(wàn)億元;2016年全年新發(fā)基金1151只,新發(fā)數(shù)量也創(chuàng)下了歷史新高。


看上去還不錯(cuò)哦,但是!


在規(guī)模擴(kuò)大的背后卻是它們的大規(guī)模虧損!收益幾近慘淡!投進(jìn)公募基金的錢(qián)幾乎全被割了“韭菜”!


我們先從整體來(lái)看:據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)顯示,過(guò)去一年,成立時(shí)間在一年及一年以上的基金共計(jì)3273只,其中,1545只基金2016年區(qū)間收益為負(fù),占比高達(dá)47%。這說(shuō)明什么呢?說(shuō)明中國(guó)國(guó)內(nèi)的公募基金的平均壽命幾乎不到2年。死了一批,沒(méi)關(guān)系,我們改頭換面,再來(lái)一批,然后繼續(xù)虧,再死而復(fù)生。如此往復(fù),與其說(shuō)是“死而復(fù)生”,不如說(shuō)是“僵而不死”。這令廣大投資者叫苦不迭。

我們?cè)俜诸?lèi)來(lái)看,首先是偏股型基金平均收益為-12.2%。數(shù)據(jù)顯示,業(yè)績(jī)第一的安信基金,其管理的主動(dòng)股基金平均收益率為-0.08%,也就是說(shuō),所有主動(dòng)股票型基金在2016年收益全面告負(fù)!無(wú)一幸免!


其次,債券基金的全年收益僅為0.09%,也十分慘淡。表現(xiàn)最好的是QDII基金(用國(guó)內(nèi)資本投資美股的基金)和貨幣基金分別得益于美股上漲與人民幣貶值,表現(xiàn)得最好,收益率分別為6.56%和2.61%。


是不是感覺(jué),誒,還不錯(cuò)喲!那么,小e給您看一下幾張圖。



7.46%、10.72%和34.84%的收益是不是讓您眼前一亮呢?


在國(guó)內(nèi)公募基金整體表現(xiàn)慘淡的情況下,e投睿eToro的CopyFunds?復(fù)制基金卻展現(xiàn)出驚人的穩(wěn)定收益率。


我們?cè)賮?lái)比較一下兩者的最大回撤率,因?yàn)檫@反映著該產(chǎn)品的最大虧損程度。Wind資訊數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,在1000只基金中,有近600只基金最大回撤超過(guò)40%,而這當(dāng)中有多達(dá)320只基金凈值最大回撤超過(guò)50%,意味著投資者如果在這些基金的凈值高點(diǎn)買(mǎi)入一直持有,期間最大虧損超過(guò)了50%!但是,e投睿eToro的CopyFunds?復(fù)制基金的最大回撤率始終控制在3%左右。


ActiveTraders組合基金中最大年回撤率為2.17%,這是其他基金經(jīng)理人幾乎不可能做到的


那么我們不禁要問(wèn):這一反差背后的原因是什么呢?


誠(chéng)然,中國(guó)公募基金表現(xiàn)不佳有著外部因素的原因,但是其內(nèi)部制度的不成熟更是主要因素——無(wú)法做好風(fēng)險(xiǎn)控制。這也使得它們受外部環(huán)境影響極大,這從上文的數(shù)據(jù)也能窺之一二。但廣大投資者希望的是,仍爾東西南北風(fēng),我資金巋然不動(dòng)!


要巋然不動(dòng),核心就在于風(fēng)險(xiǎn)控制。e投睿eToro在風(fēng)險(xiǎn)控制方面有著得天獨(dú)厚的技術(shù)優(yōu)勢(shì):雙重風(fēng)控。


首先,在投資層面,e投睿eToro實(shí)現(xiàn)了專(zhuān)業(yè)分工。不同于國(guó)內(nèi)大多數(shù)公募基金中,基金經(jīng)理身兼兩個(gè)職能:既要維系客戶(hù),又要買(mǎi)賣(mài)基金;e投睿eToro的“牛人組合基金”中的“牛人”交易者專(zhuān)門(mén)進(jìn)行交易投資。而且他們至始至終都是要用自己資金進(jìn)行交易的,自然要慎之又慎,才能保障收益,這是第一道風(fēng)控。


例如,我們上文提到的ActiveTraders基金自2016年7月開(kāi)始收益率為10.72%,它匯集了大量杰出的活躍交易者,均具有豐富的交易經(jīng)驗(yàn)。


當(dāng)然,在國(guó)內(nèi)也有已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了分工的公募基金公司,但是他們對(duì)于股票基金的分析投資全是人工的。然而e投睿eToro的CopyFunds?復(fù)制基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了智能化。繼續(xù)以“牛人組合基金”為例,其中所提供的各個(gè)組合均是e投睿eToro根據(jù)大數(shù)據(jù)進(jìn)行人工智能AI篩選后的結(jié)果,也就是說(shuō),如果該組合中的“牛人”的風(fēng)險(xiǎn)有所提升或者交易虧損達(dá)到一定程度時(shí)均會(huì)被自動(dòng)剔除出去,替換上更優(yōu)秀的交易者——這也是CopyFunds?復(fù)制基金實(shí)現(xiàn)卓越風(fēng)險(xiǎn)控制的第二道風(fēng)控。


同理,CopyFunds?復(fù)制基金中的“市場(chǎng)分類(lèi)基金”通過(guò)AI大數(shù)據(jù)的篩選,囊括了不同投資組合中最優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)。比如,TheBigBanks基金從2016年7月開(kāi)始實(shí)現(xiàn)了34.84%的高收益!


以上圖片均來(lái)源于e投睿eToro平臺(tái),數(shù)據(jù)截止于2017年2月9日


e投睿eToro憑借其10年的數(shù)據(jù)庫(kù)和AI大數(shù)據(jù)處理的尖端科技已經(jīng)成為了全球領(lǐng)先的社交投資網(wǎng)絡(luò)。不僅如此,e投睿eToro的CopyFunds?復(fù)制基金是全球?qū)@福?guó)內(nèi)公募基金與它還存在著較大的差距。


在此,小e為了讓您更直觀地明白CopyFunds?復(fù)制基金與公募基金的差別,整理了一張表供大家參考~



如果您之前還在思考該投資什么產(chǎn)品,那么現(xiàn)在是不是已經(jīng)心里有數(shù)了呢?


免責(zé)聲明:請(qǐng)注意,由于市場(chǎng)波動(dòng),部分價(jià)格可能已經(jīng)出現(xiàn)變化而不適用于上述情形。過(guò)往的表現(xiàn)無(wú)法判斷未來(lái)的結(jié)果。本文并非是一篇投資建議。所有交易包含風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)僅投資您能夠承擔(dān)虧損的資本。

責(zé)任編輯:韓奕舒

【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn),與本網(wǎng)站無(wú)關(guān)。本網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立,不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請(qǐng)讀者僅作參考,并請(qǐng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。

本網(wǎng)站凡是注明“來(lái)源:七禾網(wǎng)”的文章均為七禾網(wǎng) m.yfjjl6v.cn版權(quán)所有,相關(guān)網(wǎng)站或媒體若要轉(zhuǎn)載須經(jīng)七禾網(wǎng)同意0571-88212938,并注明出處。若本網(wǎng)站相關(guān)內(nèi)容涉及到其他媒體或公司的版權(quán),請(qǐng)聯(lián)系0571-88212938,我們將及時(shí)調(diào)整或刪除。

聯(lián)系我們

七禾研究中心負(fù)責(zé)人:劉健偉/翁建平
電話(huà):0571-88212938
Email:57124514@qq.com

七禾科技中心負(fù)責(zé)人:李賀/相升澳
電話(huà):15068166275
Email:1573338006@qq.com

七禾產(chǎn)業(yè)中心負(fù)責(zé)人:果圓/王婷
電話(huà):18258198313

七禾研究員:唐正璐/李燁
電話(huà):0571-88212938
Email:7hcn@163.com

七禾財(cái)富管理中心
電話(huà):13732204374(微信同號(hào))
電話(huà):18657157586(微信同號(hào))

七禾網(wǎng)

沈良宏觀

七禾調(diào)研

價(jià)值投資君

七禾網(wǎng)APP安卓&鴻蒙

七禾網(wǎng)APP蘋(píng)果

七禾網(wǎng)投顧平臺(tái)

傅海棠自媒體

沈良自媒體

? 七禾網(wǎng) 浙ICP備09012462號(hào)-1 浙公網(wǎng)安備 33010802010119號(hào) 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證[浙B2-20110481] 廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營(yíng)許可證[浙字第05637號(hào)]

認(rèn)證聯(lián)盟

技術(shù)支持 本網(wǎng)法律顧問(wèn) 曲峰律師 余楓梧律師 廣告合作 關(guān)于我們 鄭重聲明 業(yè)務(wù)公告

中期協(xié)“期媒投教聯(lián)盟”成員 、 中期協(xié)“金融科技委員會(huì)”委員單位