期貨公司及其營業(yè)部要想避免重大風險事件，需把握諸多重要因素。而企業(yè)文化，即一家公司的整體價值和理念，是所有要素的載體，缺少這一載體，任何制度都會成為無源之水、無本之木，結(jié)果只能是亡羊補牢。作為期貨公司的異地營業(yè)部，堅守企業(yè)的文化價值追求，維護這種文化在異地營業(yè)部的貫徹、執(zhí)行和傳承是風控工作的核心。

　　解決理念沖突

　　南華的理念是“建設(shè)百年老店”，這也成為南華期貨北京營業(yè)部一切工作的出發(fā)點和目標。十五年以前的中國期貨市場，其躁動和追求都迥異于這一理念，所以當時的中國期貨市場糾紛頻出。在單純的成交排行和短期利潤的追逐中，許多期貨公司營業(yè)部風險頻現(xiàn)，由此導致期貨公司整體破產(chǎn)的事件也屢見不鮮。如今，經(jīng)過整頓的中國期貨市場的行業(yè)理念有了明顯改觀，但一些已被歷史證明是糟粕的觀念卻依然有市場：以零手續(xù)費吸引客戶追求交易排名、以高返傭吸引大居間人、以低保證金吸引大客戶以及利用居間人炒單追求利潤等等不一而足。對于這些不良經(jīng)營方式的沖擊，我們的做法是：堅持公司的文化理念，堅守公司的文化價值。

　　在經(jīng)營中，我們堅持拒絕零手續(xù)費和超低手續(xù)費，拒絕在期貨市場中反復尋租的自由居間人，立足自身優(yōu)勢，解決公司文化與市場理念的沖突。在市場開發(fā)中，我們以期貨市場的工具性為突破口，在這方面做足文章。我們?yōu)榭蛻粼O(shè)計了多種模型，并與客戶一同考察市場，以尋求切實可行的企業(yè)套保解決方案，期貨的工具性意義不斷得到強調(diào)。通過實踐，營業(yè)部認識到，不急功近利是獲得優(yōu)質(zhì)客戶的不二法則，避免了發(fā)展不良客戶的風險。

　　強化組織功效

　　在居間人管理上，我們立足建立合乎規(guī)范的、有從業(yè)資格的居間人團隊，以沖銷自由居間人的尋租空間。要想杜絕大居間人對營業(yè)部風控的消極影響，必需對居間人實行組織化管理。營業(yè)部堅決貫徹公司的《居間人管理辦法》，在營業(yè)部展板上公示居間人信息，使客戶一目了然，避免由于居間人與職工身份不清引發(fā)的法律糾紛。

　　組織功效中，加強客服工作是風險控制的前置核心，控制住客戶的虧損，就可以減少風險發(fā)生幾率?？头ぷ鞯那捌跒槭袌鲩_發(fā)服務(wù)，后期為維護客戶服務(wù)。客服人員數(shù)量占我們營業(yè)部全體員工的60%，客服工作的職能發(fā)揮出來后，營業(yè)部的平倉盈利均值在公司二十個營業(yè)部(分公司)中名列前茅，曾在2008年7至10月四個月中，幾百名客戶平倉全部處于凈盈利水平，有的月份達到17%。我們的原則是：管住客戶的虧損就是盈利。這樣我們的風控就前置到客戶服務(wù)當中。

　　解決理念沖突的方法其實非常簡單易行，就是理性開發(fā)、組織化管理和管住虧損。這樣客戶對企業(yè)的口碑就再度轉(zhuǎn)化為市場成效。很少有客戶與我們談手續(xù)費和保證金，因為我們的利潤基礎(chǔ)是我們自身，只要保證工作質(zhì)量，市場和利潤就都有了。

　　優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，降低風險集中度

　　營業(yè)部過分追求短期業(yè)績的結(jié)果是客戶結(jié)構(gòu)畸形。很多期貨公司異地營業(yè)部因利潤業(yè)績壓力過大，在客戶結(jié)構(gòu)上存在嚴重問題：一是出現(xiàn)“兩個大戶和一大群不交易的小戶”現(xiàn)象。目前，多數(shù)期貨公司的異地營業(yè)部依然如此，這種客戶結(jié)構(gòu)既不利于風險控制，也不利于公司文化價值的實現(xiàn)。我們營業(yè)部從2007年開始進行客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整，通過發(fā)展中間客戶群，使客戶結(jié)構(gòu)趨于合理。2008年，營業(yè)部沒有出現(xiàn)利潤和營業(yè)收入的起伏，并且權(quán)益、收入和利潤都處于穩(wěn)定增長狀態(tài)。