以合規(guī)經(jīng)營作為風(fēng)險(xiǎn)控制的中心

　　營業(yè)部的合規(guī)經(jīng)營實(shí)際上就是看是否真心實(shí)意地執(zhí)行“四統(tǒng)一”管理。

　　“四統(tǒng)一”是合規(guī)的關(guān)鍵，更是期貨公司異地營業(yè)部的生命。我們在經(jīng)營實(shí)踐中，堅(jiān)決杜絕以結(jié)算章或財(cái)務(wù)章對外簽約的一切行為，這樣就能從根本上杜絕大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　經(jīng)營上我們更是統(tǒng)一了開戶和追保的管理。南華期貨北京營業(yè)部設(shè)立了開戶專員崗位，并按照公司要求統(tǒng)一培訓(xùn)、統(tǒng)一實(shí)習(xí)、統(tǒng)一考試、統(tǒng)一發(fā)證。居間人以及沒有授權(quán)的員工一律不得開戶，杜絕了開戶不規(guī)范帶來的風(fēng)險(xiǎn)，更杜絕了異地郵寄合同等不規(guī)范經(jīng)營的問題。

　　2008年實(shí)施開戶實(shí)名制之后，營業(yè)部封存了所有未履行實(shí)名制的客戶合同。同時(shí)，辦理一切出金、權(quán)限調(diào)整、授權(quán)變更和銷戶的，必須先履行實(shí)名制，然后再予以辦理。杜絕了非實(shí)名制客戶風(fēng)險(xiǎn)向市場的傳遞。

　　實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)處置的法定義務(wù)充分化原則

　　實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)處置的法定義務(wù)充分化原則，是指營業(yè)部處于風(fēng)控的第一線，期貨公司的法定義務(wù)靠營業(yè)部完成。因此，我們在工作中前置風(fēng)控環(huán)節(jié)，一旦出現(xiàn)大的風(fēng)險(xiǎn)，首先是法定義務(wù)預(yù)警化，并豐富風(fēng)控手段，而非機(jī)械地執(zhí)行公司總部的平倉通知。

　　2008年“十一”假期后，市場發(fā)生系統(tǒng)化風(fēng)險(xiǎn)，我們按照公司的制度實(shí)施提前追保。節(jié)后一上班，盡管大多數(shù)多頭客戶的虧損還不足以追保，但我們還是對多頭客戶進(jìn)行了預(yù)警告知，并在后期追保中實(shí)行處置風(fēng)險(xiǎn)的法定義務(wù)充分化原則。有幾次客戶追加保證金后又出現(xiàn)虧損，并且不接電話，營業(yè)部立即通知其親屬和朋友，最后客戶配合追加直至自行平倉。實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)處置的法定義務(wù)充分化原則確保了營業(yè)部無穿倉。

　　總之，期貨公司異地營業(yè)部遠(yuǎn)離公司總部，如果不能以公司的價(jià)值理念為自身的行為規(guī)范，公司文化得不到貫徹，則公司的任何制度都會(huì)形同虛設(shè)。即使內(nèi)部稽核發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，不良道德行為的后果也已經(jīng)產(chǎn)生。在實(shí)踐中，我們堅(jiān)守公司“建設(shè)百年老店”的文化追求，以組織化來化解主體風(fēng)險(xiǎn)，以“四統(tǒng)一”規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，以法定義務(wù)充分化化解穿倉風(fēng)險(xiǎn)，使?fàn)I業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)控制與公司的文化價(jià)值相一致，顯示了公司健康的生命力。