第一章 總則

第一條　為了保障期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運(yùn)行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》等規(guī)定，制定本規(guī)則。

　　第二條　期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）有關(guān)規(guī)定和本規(guī)則要求，嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序，建立健全本公司工作制度和流程，審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　第三條　期貨公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動(dòng)了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自我評(píng)估，審慎決定是否參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第四條　期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自然人投資者實(shí)際情況填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》，指導(dǎo)自然人和機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身實(shí)際情況填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行審慎評(píng)估。

 

第二章 投資者適當(dāng)性評(píng)估要求

第一節(jié) 評(píng)估流程

第五條  期貨公司應(yīng)當(dāng)按照以下流程對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行評(píng)估：

（一）對(duì)投資者身份進(jìn)行識(shí)別；

（二）要求投資者承諾委托資產(chǎn)來源及用途合法；

（三）投資者是自然人的，填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》；

（四）指導(dǎo)投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估；

（五）確認(rèn)投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資金符合合同約定。

 

第二節(jié) 投資者身份識(shí)別

　行會(huì)務(wù)前對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。期貨公司應(yīng)第六條　期貨公司應(yīng)當(dāng)按照《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》及其他市場開戶管理要求識(shí)別投資者身份，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理要求。

第七條　期貨公司應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人，是否屬于本期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶。

期貨公司不得為前述單位或人員提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第八條　期貨公司確認(rèn)投資者屬于本期貨公司股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人以及本期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員的父母、子女的，應(yīng)當(dāng)自簽訂資產(chǎn)管理合同之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，并在本公司網(wǎng)站上披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系或者親屬關(guān)系。

第九條　期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫和中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道查詢投資者誠信信息。

期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的誠信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠信記錄的投資者，期貨公司不得為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

第三節(jié)  委托資產(chǎn)合法性要求

第十條　期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者提供委托資產(chǎn)來源及用途合法性書面承諾。

承諾書采用中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨公司資產(chǎn)管理合同指引》中的標(biāo)準(zhǔn)格式，承諾委托資產(chǎn)不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求。

第十一條　期貨公司與投資者簽訂資產(chǎn)管理合同，并確認(rèn)該投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬元人民幣，方可為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

第四節(jié) 自然人投資者綜合評(píng)估

第十二條　期貨公司應(yīng)當(dāng)按照《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》對(duì)自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠信狀況等方面進(jìn)行綜合評(píng)估，評(píng)估其是否適合參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)身份、資金來源、誠信狀況等進(jìn)行承諾并提供相關(guān)證明材料。

第十三條　綜合評(píng)估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、10分、65分、10分。

對(duì)于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在該投資者綜合評(píng)估總分中酌情扣減分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。

第十四條　期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)綜合評(píng)估各項(xiàng)指標(biāo)提供證明材料，未能提供證明材料的項(xiàng)目評(píng)分為零。

第十五條　期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況評(píng)估投資者各項(xiàng)得分，并計(jì)算總分，確定是否向其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

期貨公司不得與綜合評(píng)估得分在70分以下的投資者訂立資產(chǎn)管理合同。

第十六條  評(píng)估人員、復(fù)核人員、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在綜合評(píng)估表上簽字。

 

第五節(jié) 投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

第十七條　期貨公司應(yīng)當(dāng)從控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益角度出發(fā)，指導(dǎo)投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，了解投資者所屬行業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金來源等情況，重點(diǎn)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

第十八條　自然人投資者委托期貨公司進(jìn)行資產(chǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)由本人填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（自然人）》。

機(jī)構(gòu)投資者委托期貨公司進(jìn)行資產(chǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)由法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代表填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)）》。

第十九條　期貨公司根據(jù)《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》的評(píng)估情況，向投資者推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資策略和服務(wù)。

投資者選擇的投資策略和服務(wù)明顯超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，經(jīng)期貨公司提示后仍堅(jiān)持其選擇的，期貨公司可以要求投資者書面確認(rèn)其投資意愿。

第二十條　資產(chǎn)管理合同期滿雙方?jīng)Q定續(xù)約的，期貨公司可以對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估，過往的評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

 

第三章 附則

第二十一條　本規(guī)則中實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系的概念參考《公司法》第217條規(guī)定確定。

違反規(guī)定向公眾集資的范圍參考《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第1條規(guī)定確定。

第二十二條  本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條　本規(guī)則經(jīng)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)第三屆理事會(huì)第十次會(huì)議審議通過，于2012年9月27日起發(fā)布實(shí)施。

 

附件：

1．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表

2．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（自然人）

3．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)）